🏦Противодействие мошенникам станет обязанностью банков
 
➡️Агентство по регулированию и развитию финансовых рынков подготовило проект постановления, которым вносятся изменения в ряд нормативно- правовых актов (НПА), касающихся банковской деятельности.

В основном поправки накладывают на банки дополнительные обязанности по борьбе с мошенничеством.
 
👉Если ранее банк был обязан до заключения договора через интернет вносить данные об абонентском номере сотовой связи клиента и после провести биометрическуюидентификацию, то теперь перед биометрией банк обязан направить на указанный номер одноразовый пароль.
 
👉Вместе с кредитным договором банки будут обязаны предоставлять клиенту следующую информацию:

🔻срок предоставления банковского займа;

🔻предельную сумму и валюту;

🔻вид ставки вознаграждения: фиксированная или плавающая, порядок расчёта в случае, если ставка вознаграждения является плавающей;

🔻размер ставки вознаграждения в годовых процентах и её размер в достоверном, годовом, эффективном, сопоставимом исчислении (реальную стоимость);

🔻полный перечень и размеры комиссий, тарифов и иных расходов, связанных с получением и обслуживанием (погашением) кредита;

🔻ответственность и риски клиента в случае невыполнения обязательств по договору;

🔻ответственность залогодателя, гаранта, поручителя и иного лица, являющегося стороной договора об обеспечении займа.
 
👉На главной странице мобильного приложения банков должен появиться однозначно идентифицируемый клиентом функционал для подачи жалобы на мошеннические действия в отношении клиента.

Как отмечается, данная поправка обеспечивает быстрый механизм информирования клиента о мошенничестве.
 
👉Банки обяжут создать систему «Управления рисками», в которую в обязательном порядке должны входить:

🔻политика и процедуры по борьбе с мошенничеством;

🔻система управленческой отчётности;

🔻информационные технологии, в том числе антифрод-система банка.
 
👉Антифрод-подразделения банков будут связаны с антифрод-центром Нацбанка круглосуточно, чтобы отслеживать факты кредитного мошенничества в режиме реального времени.

Список минимальных функций антифрод-подразделений довольно внушительный, насчитывает 19 пунктов, среди них:

🔻Разработка плана мероприятий по реализации стратегии банка по противодействию мошенничества.

🔻Внедрение превентивных способов, моделей, технологий и процессов противодействия мошенничеству.

🔻Внедрение, функционирование и непрерывное улучшение процессов противодействия мошенничеству и цифровых каналов предоставления финансовых продуктов или услуг.

🔻Оценка бизнес-процессов и внедряемых финансовых продуктов и или/услуг на предмет рисков мошенничества.

🔻Выявление и аналитика внешних и внутренних данных, а также предупреждение новых схем мошенничества.

🔻Формирование списков подозреваемых в мошенничестве и списка мошенников.

🔻Осуществление мониторинга подозрительных операций, подозрительного поведения клиентов, работников и третьих лиц.
 
#мошенничество #банки
 
Фото: shutterstock.com/ PeopleImages.com - Yuri A
 
 
Подписывайтесь на @Свидетель.KZ