iKapitalist | Инвестиции для Бизнеса

@ikapitalist Нравится 1 ВП

#1 Канал для Инвестиций и Бизнеса.
Инвестирую в Растущий Бизнес:
👚👞🍔 Бренды и продукты
🚂🏢🛠 Долгосрочные контракты
🍅🐑🍏 Сельское хозяйство
Веб-версия на www.ikapitalist.com
Гео и язык канала
Казахстан, Русский


Написать автору
Гео канала
Казахстан
Язык канала
Русский
Категория
Бизнес и стартапы
Добавлен в индекс
30.01.2018 09:19
реклама
Каменный лес
Блог субъективного понятия о мужском образе
Самый трендовый проект 2019 года!
Ждёшь TON чтобы заработать? Мы зарабатываем уже!
Всё самое интересное об авто
Обзоры, истории моделей, выбор авто и многое другое.
4 596
подписчиков
~2k
охват 1 публикации
~1.3k
дневной охват
~4
постов / нед.
43.3%
ERR %
3.16
индекс цитирования
Репосты и упоминания канала
23 упоминаний канала
2 упоминаний публикаций
5 репостов
Instagram-щик
БизнесТренд
Нейромаркетинг
Treo Freeway
hasper
@ZamirBolysbek
Взлом роста
🇰🇿 FINANCE.kz
RASHEV
TENGENOMIKA
Yaran Consulting & Audit
Каталог & Business Channels
Новые каналы
ALIBEKOV
hasper
hasper
My Fluent English
Ерлан Манатаев ЗОЖ
QazTelegram
Нетворкинг Казахстан
Каналы, которые цитирует @ikapitalist
🇰🇿 FINANCE.kz
Взлом роста
TENGENOMIKA
Дневник инвестора
FINANSIST.UZ
Yaran Consulting & Audit
Norma.uz
Kapitalbank Uzbekistan
RASHEV
ALIBEKOV
Артемий Лебедев
HBR Harvard Business Review
Каталог & Business Channels
Bayzakova
Ерлан Манатаев ЗОЖ
Последние публикации
Удалённые
С упоминаниями
Репосты
Kingsland: афёра или неудачная бизнес модель?

Вчера зашёл на Facebook и ссылку на пост в личном сообщении, которое прилетело в личку уже давно, но я его только увидел (см.картинку).

Суть в следующем, более года назад ко мне обращался за финансирование Куаныш Тегалыс.

Он планировал создать сеть школ по обучению английскому языку с гарантированным первым результатом уже через 30 дней. Не обещалось, что вы будете бегло говорить, но азы общения должны были получить.

Со времени нашей первой встречи прошло более месяца и я спросил его, как поживает его английский, на что получил ответ, что он не успевает.

Модель бизнеса "сапожник без сапог" никогда не работает и я решил остановить рассмотрение его заявки.

Куаныш особо не расстроился и собрал несколько частных инвесторов, которых не остановил тот факт, что основатель бизнеса по обучению английскому языку не владеет языком сам, и таки вложили по несколько миллионов тенге каждый и решили вместе с ним формировать эти школы.

Сделка структурировалась следующим образом:
- компания Куаныша получала 51% в каждой школе, соответственно контролируя как процесс обучения, так и практически всё, следуя закону о ТОО
- партнёры же инвестировали в создание каждой школы и получали до 49% от каждой школы.

В принципе структура похожа на ту, которую использовал Марк Кубан, который основывал бизнес, брал 50-51% доли, а деньги привлекал от инвесторов.

В случае же Kingsland, компания так и не вышла на прибыль и хронически генерировала убытки и Куаныш решил остановить бизнес и закрыть его.

Одно из объявлений он разместил в чате канала iKapitalist (https://t.me/ikapitalistclub/5966), где озвучил цену продажи в 16 млн.тенге в размере за бизнес, который генерил около 2 млн.тенге в месяц без прибыли.

Мы оценили его бизнес на тот момент в 3-4 млн.тенге, на что он не согласился ввиду того, что партнёры/инвесторы не были готовы к списанию большей части инвестиций.

В итоге сейчас большую часть долгов Куаныш обязался вернуть инвесторам в течении 3-х лет как личный долг.

Но вот одному из них, чьё сообщение вы видите в приложении возвращать отказывается ввиду того, что между ними произошёл уже личный конфликт.

В таких ситуациях эмоции - это понятное дело, и понятное дело, что партнёры неверно оценили перспективы бизнеса, инвестировав в основателя, который использовать обещал научить клиентов тому, чем сам не владел.

И дело даже не в операционных проблемах компании, а в фундаментальном непонимании предмета своего бизнеса.

Но отказывать в возврате средств из-за личной неприязни неприемлемо, ибо это бизнес, а не детская ругань в песочнице.

Была ли это афёра? Скорее всего нет, имел место массовый затуп со стороны партнёров касательно бизнес модели и ключевых вопросов, которые никогда не были заданы.

Первоначальное реструктурирование выглядело логично, но непонятный конфликт с одним из партнёров для меня, как инвестора, это жирная галочка НЕТ на любые другие инициативы Куаныша.

Ни с кем, кроме Куаныша я лично не знаком и надеюсь, что данный конфликт будет улажен мирным путём.
👎🏻 - бизнес модель была непонятна 73
🧐 - выглядит как афёра 33
Читать полностью
Вечная беготня за инвестициями

Уже который раз вижу попытки на всех уровнях правительства привлекать инвесторов и инвестиции.

Посылают делегации за рубеж, принимают делегации, а потом иностранцы зевают на этих встречах.

Почему нет результата?

Прежде всего потому, что государство как всегда начинает замещать частный сектор. Ищет инвестиции, придумывает нелепые и убыточные проекты вместо того, чтобы дать частному сектору работать.

До сих пор в правительстве нет понимания, что инвесторы всегда ищут конкретные сделки, куда можно инвестировать СЕЙЧАС, а не ждать месяцами.

Вместо этого гос.чиновники предлагают им то, что у них есть на руках - это земля и гос.поддержка.

А что же делать?

Продолжать искать инвестиции от лица государства - это как ставить телегу впереди лошади.

Сначала должны быть качественные сделки, а потом предметно привлекаются инвестиции.

Т.е необходимо различать между инициаторами проектов и инвесторами, которые затем будут рассматривать эти предложения.

Так что фокус неверен, государство должно бегать за бизнесменами, а затем уже бизнесмены сами привлекут инвестиции.

https://www.kazpravda.kz/news/prezident2/akimi-dolzhni-privlekat-investitsii-a-ne-izobrazhat-bolshih-nachalnikov--tokaev?fbclid=IwAR3A3JhnNlA5NnrLZNUiXDAxxyhydvOJRpsMzHrF-gIw-harEXmThuI0jqI
Акимы должны привлекать инвестиции, а не изображать больших начальников – Токаев
Президент РК Касым-Жомарт Токаев на расширенном заседании Правительства раскритиковал работу акимов городов и областей в части привлечения инвестиций, передает корреспондент Kazpravda.kz.   "Инвестиции должны привлекаться. Я обращаюсь к акимам – вы должны заниматься привлечением инвестиций. Иногда я смотрю по телевизору, как вы принимаете делегации предпринимателей, инвесторов. Это никуда не годится. Садитесь во главе стола, рассаживаете их на расстоянии двух, трех, четырех метров, ведете себя как руководители каких-то княжеств. Как будто не вы заинтересованы в привлечении инвестиций, а они", – сказал Токаев. Касым-Жомарт Токаев порекомендовал акимам прочитать книгу Ли Куан Ю "Из третьего мира в первый","Автор рассказывает о том, как он, будучи премьер-министром Сингапура, постоянно выезжал и в США и в другие государства, и уговаривал инвесторов прийти в Сингапур. Вы должны работать так, а не изображать больших начальников. Это вам не к лицу. Очень плохо смотритесь в этом плане по телевидению. Заискивать конечно…
Читать полностью
Напоминаю, встреча через 1,5 часа в 11:00.

Адрес встречи
: ЭКСПО, Astana Hub, блок С4.6 (смотрите картинку выше), пароль #iKapitalist, Media Hall, 3 этаж

Регистрация по ссылке (ваши данные нужны на входе)
https://www.ikapitalist.com/meeting-09/
iKapitalist Space

Канал существует уже 1,5 года, нас за это время стало значительно больше и я понимаю, что просто одностороннего онлайн общения уже недостаточно.

Мы стали чаще собираться вместе, проводить встречи не только в Астане, но и других городах, где предприниматели и инвесторы лично знакомились друг с другом, закрывали сделки, реализовали совместные проекты, помогали друг другу и зарабатывали вместе.

Последние недели я много думал о дальнейшем развитии канала и думаю, что наступило время, когда iKapitalist из чисто онлайн сообщества должен вырасти во что-то осязаемое.

Поэтому я хотел бы встретиться с вами в эту 11:00 в субботу в Астане.

Кстати, в этот раз хочу больше увидеть на встрече предпринимателей из сервисного сектора, которые специализируются на:
- онлайн продажи
- производство видео роликов
- разработка постеров типографной продукции
- настройка рекламных кампаний в поисковых системах

Короче всё, что связано с продажами продуктов и услуг!

Тема обсуждения: формат создания физической площадки iKapitalist

Адрес встречи: ЭКСПО, Astana Hub, блок С4.6 (смотрите на картинку), приходите и называете пароль #iKapitalist

Регистрация по ссылке
https://www.ikapitalist.com/meeting-09/

Приходите, пообщаемся, лично ощутите масштаб площадки!
👍🏻 48
👎🏻 2
Читать полностью
Бизнесмены не до конца понимают свой бизнес

В особенности это касается финансов, и тогда они нанимают финансового аналитика, который начинает с того, что для начала приводит всю бухгалтерскую отчётность в порядок.

Затем выдаёт огромное количество разных коэффициентов и подкрашивает некоторые цифры в красный, а некоторые в зелёный цвет....

Собственник смотрит и ничего не понимает.

Даже когда ему пытаются объяснить каждый коэффициент, то никакого понимания не происходит.

Дело в том, что нужны не объяснения, а единый и чёткий вывод, который покажет каким образом можно поднять прибыль в течение 1-3 месяцев, а также каким образом сделать это в течение 6-12 месяцев.

- Какие договора стоит разорвать
- в каких улучшить условия
- где попросить больше рассрочки
- до какого уровня стоит поторговаться по закупочным и отпускным ценам

Нужны конкретные предложения на основе всех этих красивых цифр.

И ещё одно, никогда не рассматривайте показатели за один год - этим многие грешат. Не пойму это лень или непонимание того, что бизнес - это не статика.

Всегда необходимо рассматривать динамику за продолжительный период времени, чтобы была возможность сравнивать как компания растёт и где необходимы улучшения.

И самое главное, предоставление супер-детальной и точной отчётности через 1-2 месяца после завершения отчётного периода значительно хуже, чем отчётность с точностью 95%, но через 3-5 дней, а ещё лучше каждый день.
Читать полностью
Li & Fung (часть вторая)

Расширение
Компания быстро расширялась и начала выходить за пределы Азии и производить закупки на заводах в Латинской Америки и Африки. Также частью стратегии стали покупки компаний, которые предоставляли доступ как к новым сетям производителей, так и новым клиентам.

Автоматизация
Большие инвестиции были сделаны в создание ИТ приложений для автоматизации работы размещения заказов на фабриках, а также интеграция с приложениями клиентов.

Таким образом время от создания модели джинс в компании Gap до того, как готовые джинсы попадают на полку в магазине было доведено до 90 дней - это всё с учётом согласования дизайна, закупки материалов, производства и поставки из Китая в США !!!!!!!. Всего 3 месяца!

Проблемы сегодня
Информационная ассиметрия, когда вы знаете больше, чем другие привела к тому, что бизнес Li & Fung начал стремительно падать в размерах. Этому повлияло создание таких платформ как AliBaba, которые просто убили даже такой сложный бизнес.

Будущее Li & Fung
Как в прошлый поколение привело семейный бизнес в соответствие с реалиями тех дней в 20-м веке, так и новая волна сотрудников или членов семьи должна придумать нечто новое либо расписаться в том, что бизнес мёртв.

Какие выводы?

- семейный бизнес и передача знаний от поколения к поколению очень важны, только так можно создать бизнес, работающий десятилетиями, в то время как в Казахстане мы видим разрыв между родителями, которые ведут семейный бизнес, но дети им в этом никак не помогают и не планируют этого делать

- долгосрочные договора - это работает, в то время как в Казахстане система тендеров и принципом "чем дешевле, тем лучше" просто убивает бизнес

- экспорт - компания всегда зарабатывала в валюте, что очень важно. Это значительный показатель не только для Li & Fung, но и для развития страны в целом

- информационные технологии решают для ускорения работы бизнеса и снижения затрат, но только при достаточной экономике масштаба, хотя и для маленьких компаний сейчас возможности продаж любого товара, даже не имея собственных производственных мощностей, огромны.
Читать полностью
Astana Finance Days: Li & Fung (часть первая)

Всех приветствую, только утром вернулся в Казахстан, так что, к сожалению, пропустил основные мероприятия Финансовых Дней Астаны.

Сегодня усилием воли пытался проснуться на сессию по финансированию проектов Шёлкового Пути с участием Виктора Фанга и расскажу почему.

В Казахстане его наверное не знает почти никто, за исключением тех, кто учился на МВА за рубежом.

История
Его история очень интересна, в своё время он и его двоюродный брат Уильям получили престижное образование в Массачусетском Технологическом Институте (MIT), затем докторантуру в Гарвардском Университете, где затем и остались преподавателями.

Согласитесь большое достижение.

Помощь семейному бизнесу
Их компания Li Fung с 1905 года занималась переводческими и брокерскими услугами трейдерам, ведущими бизнес с США, так как дед в те дни был одним из немногих, кто говорил по английски.

Но к 70-м годам количество англоговорящих и более молодых ребят, которые пришли в эту нишу привело к тому, что их услуги стали стоить значительно меньше, чем раньше, теперь им готовы были платить 15% от сделок, им начали платить сначала 10%, затем 5%, 3%, а затем и вовсе по 1-2% за сделку.

Поэтому, в 70-х годах отец позвал их обратно в Китай, чтобы помочь семейному бизнесу.

Развитие семейного бизнеса
По возвращении, братья не стали изобретать велосипед. Они решили вдохнуть новую жизнь в семейный бизнес и отойти только от агентских комиссионных.

Они ввели новое понятие, на тот момент никому неизвестное - распределённое производство. Тогда компании только начинали осознавать возможности дешёвой рабочей силы в Азии.

Связи решают везде
Они решили фокусироваться на сегменте производства одежды. Используя свои университетские связи с сокурскниками и бывшими учениками, они получили несколько первых контрактов на производство в Китае.

Но они не стали городить огород и строить фабрики, наоборот, используя сеть связей с производителями, которую выстроил их дед и отец. Они стали разбивать заказы на несколько составных частей и размещать их на разных заводах.

Например, если им заказывали производство рубашки, то ткань могла быть закуплена в Китае, пуговицы в Малазии, никти из Вьетнама, а всё могло быть сшито вообще в другой стране.

читайте продолжение с выводами ниже 👇🏻👇🏻👇🏻 вопросы пишите в комментарии
Читать полностью
Увидел в одном из баров недалеко от Oxford Circus, 200% согласен!
Есть подписчики в Лондоне?

Эти дни я Лондоне по делам, если есть подписчики здесь, то буду рад встретиться на ☕️

Для координации пишем в комментарии 👇🏻👇🏻👇🏻
👍🏻 49
👎🏻 5
Astana Finance Days - 1 - 4 июля 2019

Всем, кто интересуется финансами и инвестициями настоятельно советую посетить данное мероприятие, которое организовывается Международным Финансовым Центром Астаны (МФЦА).

Мероприятий много, регистрироваться нужно отдельно на каждое, так что выбор большой:
- Инвестиции в инфраструктуру
- Подготовка к первичному размещению акций (IPO)
- Инвестиции в Финтех
- Форум по образовательным проектам
- Церемония открытия Международного Суда МФЦА
- Исламское финансирование

Пишите о своих ощущениях здесь 👇🏻👇🏻👇🏻

https://www.astanafindays.org/ru
👍🏻 33
👎🏻 2
Читать полностью
Кто бывал в Астана Хабе?
Опрос
  • В первый раз слышу
  • Читал где-то про них
  • Я бывал там на мерориятиях / встречах
  • Я резидент Астана Хаб
  • Я хотел бы там базироваться
564 голосов
Доверие на расстоянии

У меня часто бывает так, что я начинаю работать с людьми на расстоянии, подписываю договора, начинаю сотрудничество, успешно реализовываем проект или задание, но ни во время подписания договора, ни во время исполнения, ни после успешного завершения мы ни разу не встречаемся.

Затем встреча всё-таки происходит через несколько лет, и это очень интересное чувство, когда доверие к человеку есть, ты с ним плотно работал и общался по телефону несколько раз в день, а лично руку никогда не жал.

На выходных лечу в Лондон и ожидаю пару таких встреч. Чувства странные, вроде близко знакомы, вместе через многое прошли, а никогда не виделись 😊

У вас было такое?
🔥 да, были такие договора 97
😳 разве так бывает? 26
✊🏻 супер, буду знать и пробовать! 38
Читать полностью
Пару дней назад позвонил телефон, поднял трубку. Оттуда голос: "Привет Нурбек, это Аскар (Жумагалиев). Как дела? В городе? Давай встретимся!"

Вчера поехал заранее, как всегда за 30 минут, чтобы пройти все препоны и бюро пропусков, но удивили автоматические пропускные аппараты, которые сканируют ваше удостоверение и выдают вам карточку для входа в Министерство.

Никаких напыщенных секретарей или звезданутых помощников и толпы сотрудников в приёмной. Всё чинно, спокойно, по времени.

Хорошо знает отрасль, продукты и всех основных разработчиков. Честно сказать, не все министры этим могут похвастать.

Обменялись мнениями по текущей ситуации, по ключевым вопросам мыслим в одном направлении, в целом отрасль интересна, но пока нет громких выходов (продаж ИТ бизнеса), что смущает инвесторов.

Предприниматели в основном надеются на те потоки, которые они генерят, речи о росте капитализации нет, так как рынок слишком мал.

Небольшие проекты можно рассматривать на предмет инвестиций, так как они могут реализовываться по модели сервисных контрактов, что и есть модель ГЧП, которая интересна с инвестиционной точки зрения, но пока практической реализации я не видел, за исключением наверное Сергек.

Насколько я помню представителей отрасли в свою бытность в министерстве, основная часть ИТ предпринимателей была полностью сфокусирована только на освоении бюджетных средств. Никакого желания выходить на экспортные рынки не было.

В Казахстане уже сейчас есть ребята, которые вышли со своими продуктами за рубеж и вот про них имеет смысл говорить, но пока они держатся в тени, хотя это был бы замечательный пример для других.

Понятное дело, что выход за рубеж как таковой не является конечной целью, так как у каждого из них есть своё мерило успеха, но это было бы сильной мотивацией для остальных на рынке.

Такие бизнесы стоит продвигать на экспортные рынки, но пока инстументария в Казахстане нет.

Наверное имеет смысл начать с чего-то, что близко государству. Например, некоторые крупные решения как egov необходимо продавать в страны Центральной Азии с выдачей обусловленных гос.кредитов этим странам с обязательным привлечением казахстанских компаний. Так делают все крупные страны, чтобы поддержать свой бизнес.

Если вы знаете про казахстанские решения, которые продаются за рубежом, то напишите в комментариях. Я также буду рад услышать ваши мысли по развитию ИТ сектора и куда можно было бы инвестировать. 👇🏻👇🏻👇🏻
Читать полностью
Чем опасны огромные договора закупа продукции из-за рубежа

В последнее время всё чаще встречаю казахстанских предпринимателей, у которых нет ничего, но зато есть крупный клиент в Китае, Индии или какой-то другой стране.

Обычно этот клиент готов делать закупки зерна, мяса, строительных материалов как минимум на 100-500 млн.долларов в год.

Предоставляется договор, а также гарантия оплаты из банка соответствующей страны.

Наши же в лихорадочном порядке начинают искать поставщиков либо пытаются структурировать проекты для производства данного объёма продукции.

Святая наивность
Это очередная схема по выманиванию денег у доверчивых граждан, похожая на Принца / Президента из Африки и святой верой в вашу честность.

Как делать правильно?
Запомните одно простое правило - крупные вещи никогда не происходят одномоментно.

Это всегда постепенный поэтапный рост производственных мощностей, прохождение различного рода аттестаций и лицензирования вашего продукта и разрешение на экспорт продукции в определённую страну.

При этом разрешение предоставляется соответствующим сертификационным органом страны, в которую предполагаются поставки.

Так что перед тем, как бежать по поставщикам и инвесторам, остановитесь и подумайте дважды, не очередная ли это афёра.

Тест на вшивость
Если вам предложили сделать поставку на 100.000 тонн мяса или пшеницы, то предложите начать с поставки 1.000 тонн, чтобы удостовериться в том, что вы сами это можете сделать.

В 99% случаев вопрос закрывается сразу.

Если уж совсем неймётся, то запишитесь на личную консультацию (https://www.ikapitalist.com/consulting/), и если у меня будет время, то я ознакомлюсь и дам своё мнение.
Читать полностью
Продажи по регионам

Ко мне постоянно обращаются как казахстанские так и иностранные компании, которые производят пищевые и потребительские товары с просьбами об организации продаж и маркетинга.

Поэтому я решил узнать, есть ли у нас на канале ответственные ребята с хорошими организационными навыками продаж и логистики в разных городах Казахстана.

Если да, то пишите сюда - @ikapteam
Читать полностью
Опять нужен ассистент на выходные

На этих выходных будет очередная лекция по Private Equity & Investments в Женевской Бизнес Школе, поэтому опять ищу ассистента на 22-23 июня с 9:30 до 18:00 в Астане, который будет помогать мне вести лекцию.

От ассистента требуется:
- фиксировать активность студентов, кто наиболее быстро решает задачки в классе
- распечатывать слайды при необходимости
- переключать слайды
- помогать студентам с решением задач
- ну и самому пройти этот курс 😊

Кому интересно, пишите сюда: @nurbekrayev

Предпочтение будет отдано тем, кто знает и понимает финансы и инвестиции
Читать полностью
Сколько денег необходимо привлекать в бизнес?

Зачастую эта сумма круглая и почти всегда берётся с потолка, что не есть правильно.

Для того, чтобы не попасть впросак, следуйте следующим шагам:

1) разработайте Стратегию развития, т.е что вы планируете предпринять и какие результаты вы ожидаете помесячно

2) Какие будут доходы?
т.е сколько денег вы будете зарабатывать, кстати, будьте честны прежде всего с самим собой и постарайтесь предусмотреть как минимум 3 различных варианта событий

3) Как рассчитать варианты?
очень часто варианты рисуют +/-10 или 20% вверх или вниз, не стоит так делать. Определите конкретные факторы, которые могут повлиять на ваш бизнес и предположите, что они материализовались.

Например, один за ваших крупных покупателей разорвал/не продлил/не подписал с вами договор, как это отразится на ваших доходах.

4) Какие планируются затраты?
постарайтесь вспомнить всё, иначе, если вы одумаетесь и будете добавлять затраты уже после привлечения финансирования, то денег у вас уже просто на всё не хватит и вам придётся либо ужать бюджет или сократить какие-то позиции.

5) Размер необходимых инвестиций
теперь отнимите от доходов расходы и у вас получатся минусовые показатели по месяцам. теперь необходимо всё сложить и у вас появится сумма, которая и является той, которую необходимо привлекать от инвестора

6) Оптимизация необходимых инвестиций
как вариант подумайте, есть ли возможность привлечь часть из этой суммы в виде кредита, чтобы не размывать свою долю в компании.

удачи!
Читать полностью
Пока Актобе! Это было прохладно ✊🏻
Первый контакт с инвестором

Мои контакты каждый может найти в сети и написать напрямую, но я всегда даю ссылочку на www.ikapitalist.com/apply, чтобы подавали там.

Почему?
Потому что в день могут позвонить от 3 до 10 раз по поиску финансирования и зачастую это происходит в неудобный момент, когда я на встрече или пытаюсь аккуратно войти в поворот будучи за рулём.

В любом случае при всей моей неплохой памяти, я всё равно забуду кого-нибудь под конец дня.

Поэтому
Проще всего заполнить информацию по ссылке, так как не все предприниматели могут сформулировать свою мысль за 30-60 секунд.

Основная масса начинает использовать много непонятных слов, не давая мне понимания по ключевым позициям:
- действующий бизнес или новый
- что за продукт или услуга и зачем он нужен потребителям
- каковы продажи за последние 12 месяцев и за последний месяц
- чем вы лучше своих конкурентов, которые также как и вы подают на финансирование
- сколько вам нужно денег
- как будут использоваться средства
- что вы предлагаете инвестору

И ещё, запомните одну важную вещь - Вы не единственный заявитель и мне, как инвестору, нужно выбрать лучшего и самого сбалансированного кандидата из десятков других предложений для того, чтобы инвестировать и стабильно получить свой доход.

Всем удачи!

Если есть вопросы, то задавайте вопросы в комментариях по кнопке внизу (мне легче ответить сразу всем на канале, чем отвечать каждому одно и тоже по отдельности) 👇🏻👇🏻👇🏻
Читать полностью