Gesher Finance

С наступающим Новым годом🎄

В уходящем году наблюдаем активизацию крупных инвестиционных проектов на мировом рынке, привлекающих внимание инвесторов.

Разбили по отраслям самые масштабные из них

Электромобили:
Tesla
Размер инвестиций: $12 млрд.
Выручка: $80 млрд, рост на 30% по сравнению с 2023 годом. Tesla активно расширяет модельный ряд и увеличивает производство, что значительно влияет на прирост доходов.

Проект солнечной энергии:
NextEra Energy
Размер инвестиций: $10 млрд.
Выручка: 20 миллиардов, рост на 15% по сравнению с прошлым годом.

Инфраструктура:
Bechtel
Размер инвестиций: $8 млрд.
Выручка: $1,5 млрд, рост на 25% по сравнению с 2023 годом.

Компьютерные технологии:
NVIDIA
Размер инвестиций: $5 млрд.
Выручка: $30 млрд, с увеличением на 40%.

Биотехнологии:
Moderna
Размер инвестиций: $3 млрд.
Выручка: $5 млрд, рост на 20% относительно прошлого года.

Технологии связи:
Apple
Размер инвестиций: $6 млрд в развитие 5G и связанных технологий.
Выручка: $400 млрд, что на 10% больше, чем в прошлом финансовом году.

Устойчивое развитие:
Siemens
Размер инвестиций: $4 млрд в устойчивые решения для городов.
Выручка: $70 млрд, с ростом на 8% относительно 2023 года, благодаря спросу на решения для умных городов.

Криптовалюты и блокчейн:
Coinbase
Размер инвестиций: $2 млрд в исследования и развитие.
Прогноз выручки: $4 млрд, с увеличением на 40% по сравнению с прошлым годом благодаря растущему интересу к криптовалютам.

По итогам 2024 года инвесторы не прекращают выбирать компании которым доверяют в финансовом плане. Крупнейшие корпорации остаются одними из самых стабильных активов для консервативного управления.

Тенденции на рынке недвижимости в 2024 году

В 2024 году на рынке недвижимости наблюдается ряд значительных изменений:

Рост цен на жилье:
Согласно данным CBRE Group inc., с начала 2024 года средняя цена на квартиры и апартаменты в крупных городах центральной, восточной Европе, странах СНГ и Прибалтике увеличилась на 7-10% по сравнению с 2023 годом.

Также прослеживается явное увеличение интереса к загородной недвижимости на 15% - жилье за пределами городов становится всё более востребованным.

Сектор коммерческой недвижимости также испытывает изменения:

Снижение спроса на офисы:
В 2024 году наблюдается снижение спроса на офисные площади на 12% по сравнению с 2023 годом, в основном за счет перехода на гибридные форматы работы.

Адаптация объектов:
Превращение ненужных офисов в жилые пространства становится актуальным: по оценкам, подобные проекты могут увеличить доходность на 5-7%.

Онлайн-технологии также оказывают значительное влияние. По данным аналитиков, увеличение доли онлайн-продаж в 2024 году сильно выросло. Около 35% всех сделок купли-продажи недвижимости осуществляется через онлайн-платформы, что на 10% больше, чем в предыдущем году.

Эти факторы формируют новые реалии в инвестиционной стратегии на рынке недвижимости.

Рынок IPO: Какие компании стоит отслеживать?

Рынок IPO демонстрирует заметные тенденции к развитию, в 2025 ожидаются выдающиеся выходы на биржу, на которые стоит обратить внимание.

Рассмотрим несколько компаний, представляющих справедливый интерес к инвестициям в компании, соответствующие современным рыночным трендам.

Stripe
Платежная платформа, активно используемая бизнесом всех размеров. С учетом роста электронной коммерции, которая в 2024 году продолжает показывать уверенные темпы роста, IPO Stripe может существенно увеличить её рыночную долю.

Instacart
Сервис доставки продуктов, который приобрел особую актуальность во время пандемии. С учетом продолжающегося интереса к удобной доставке, IPO Instacart может быть востребованным, особенно среди инвесторов, ориентирующихся на рынок потребительских услуг.

Medline Industries
Крупная компания в сфере медицинских поставок также планирует выйти на IPO в 2025 году. Предполагаемая оценка $50 млрд. Благодаря хорошей репутации, многочисленным проектам и глобальному охвату это станет одним из самых интересных инвестиционных проектов в медицинской сфере.

Discord
Ведущий игрок в среди коммуникационных платформ для геймеров выйдет на биржу в 2025. При оценке в $15 млрд может предоставить возможности для инвестиций в высокотехнологичные секторы.

Reliance Jio
Ожидается, что это IPO будет одним из крупнейших в грядущем году, а его предполагаемая стоимость составит около $112 млрд. Эта компания – не просто лидер телекоммуникационной отрасли Индии, но и драйвер цифровой трансформации по всей стране.

По оценкам аналитиков, на конец 2024 года рынок IPO покажет активность на уровне приблизительно 30% по сравнению с 2023 годом, что может создать новые возможности для диверсификации портфеля опытных инвесторов.

Обращаем внимание, что данный пост не является руководством к действию для покупки акций указанных компаний.

Биткоин и шоколад

Немного общего, но по доходности фьючерс на какао-бобы в уходящем году обогнал даже биткоин. Шоколад дорожает и будет дорожать во всем мире из-за неблагоприятной погоды в Кот-д'Ивуаре, крупнейшим мировым производителем какао-бобов.

Фьючерс шоколада показывает общий рост в 158,96% за год против 120,21 у Биткоина.

Какао-бобы в 2024 году могут показать самый сильный прирост цен среди всех мировых активов, опередив фондовый рынок США.

Инвестиционные фонды против индивидуальных акций

🪙 Инвестиционные фонды

Преимущества:
• Диверсификация: Снижают риски, распределяя инвестиции между множеством активов.
• Профессиональное управление: Управляются экспертами, что позволяет принимать обоснованные решения.
• Удобство: Менее времязатратны по сравнению с индивидуальными акциями.

Недостатки:
• Комиссии: Обычно взимается около 1,5% от активов, что может снизить доходность.
• Ограниченная гибкость: Политика управляющих компаний может не соответствовать вашим целям.

📊 Индивидуальные акции

Преимущества:
• Контроль: Полная автономия в выборе акций позволяет лучше соответствовать вашим инвестиционным стратегиям.
• Потенциал высокой доходности: Возможность существенно заработать на росте конкретных компаний.

Недостатки:
• Риски: Индивидуальные акции подвержены высокой волатильности.
• Затраты времени: Необходимость глубокого анализа для выбора удачных активов.

Глобальные тенденции WealthTech в 2024 году

В 2024 году рынок WealthTech продолжает демонстрировать активный рост, с различными подходами в разных странах. Наиболее заметные изменения происходят разделились следующим образом:

США
Согласно отчетам Bloomberg, рынок WealthTech в США достиг объема более $15 млрд. Основные игроки, такие как Betterment и Wealthfront, увеличили свои активы под управлением до $40 млрд. Продолжает развиваться внедрение искусственного интеллекта.

Великобритания
Общий объём британского рынка WealthTech оценивается более чем $4 млрд.
На фоне новых регуляций по защите прав потребителей наблюдается рост интереса к ESG-инвестициям, занимая более 25% портфелей инвесторов.

Азия
Азиатские рынки, особенно Китай, продолжают лидировать по темпам роста. В 2024 году общий объем WealthTech в регионе превысил $20 млрд. Платформы вроде Ant Financial предоставляют доступ к разнообразным финансовым продуктам. В рамках общих тенденций остается высоким интерес инвесторов к криптовалютам.

Европа
В странах континентальной Европы WealthTech расширяется за счет интеграции финансовых услуг. Общий рынок составляет около $10 млрд. По большей части платформы развивают комплексные решения для инвесторов.

Тенденции 2024 года демонстрируют значительный рост WealthTech на глобальном уровне. Появление новых трендов и развитие существующих инструментов говорит о перспективности и эффективности современного финансового управления.

Драгоценные металлы как защита в кризисные времена

В 2024 году, несмотря на общую экономическую нестабильность, цена на золото оставалась относительно стабильной и пробила свой исторический максимум, подтверждая статус одного из самых безопасных активов.

Драгоценные металлы остаются востребованными активами в периоды экономической нестабильности. Почему они до сих пор остаются привлекательными для инвесторов?

📏 Историческая стабильность:
Драгоценные металлы сохраняют свою ценность даже в периоды кризисов и катаклизмов.

💬 Диверсификация портфеля:
Помогает снизить общие риски, так как их цена независима от фондового рынка.

ℹ️ Защита от инфляции:
В периоды высокой инфляции и девальвации валют драгметаллы сохраняют покупательную способность.

💎 Физическая форма:
Реальное существование металла добавляет надежности.

🕐 Ограниченное предложение:
Ограниченные запасы поддерживают высокую цену.

💻 Технологии:
Многие драгметаллы необходимы для создания важнейших элементов в современных технологических производствах.

Драгоценные металлы остаются важным элементом инвестиционного портфеля в кризисные времена, обеспечивая защиту капитала и диверсификацию рисков.

Fintech и его влияние на WealthTech

Основные тренды

📱 Робо-эдвайзеры: автоматизация создания инвестиционных портфелей.

🔗 Блокчейн и криптовалюты: обеспечение безопасности и прозрачности транзакций.

💻 Big Data и искусственный интеллект: персонализированные инвестиционные стратегии.

👨‍👩‍👧 Микроинвестиции и краудфандинг: доступность инвестиций для широкого круга участников.

Как всё это влияет на WealthTech?

💳 Доступность: снижение порога входа в мир инвестиций.

📃 Персонализация: индивидуальные решения на основе анализа данных.

🔉 Безопасность: повышение доверия к цифровым финансовым услугам.

➡️ Скорость и удобство: улучшение пользовательского опыта через автоматизацию.

По данным McKinsey, объём мирового рынка robo-advisors достиг $1,380 млрд в 2023 году
Также, по данным CB Insights, за 2023 год объём инвестиций в финтех-проекты составил около $510 млрд.

В итоге мы видим как ежегодное развитие финтеха улучшает качество финансовых услуг в управлении активами.

Экономические циклы и стратегия инвестора

Понимание экономических циклов критично для принятия обоснованных инвестиционных решений. Каждому этапу экономического цикла соответствуют определенные инвестиционные стратегии. Важно вовремя распознавать эти стадии и оперативно адаптировать свой подход.

🔼 Экспансия
Макроэкономика: Подъем экономики, снижение безработицы.
Стратегия: Акцент на акции, особенно в быстроразвивающиеся секторах.

🔼 Пик
Макроэкономика: Перегрев рынка, максимальные показатели активности.
Стратегия: Переход к менее рисковым активам (облигации, золото). Использование хеджирования для защиты капитала.

🔽 Рецессия
Макроэкономика: Замедление роста, повышение безработицы, падение стоимости активов.
Стратегия: Сохранение капитала, покупка недооценённых активов, дивидендных акций и облигаций.

⤵️ Депрессия
Макроэкономика: Минимальная экономическая активность, начало восстановления.
Стратегия: Активные покупки упавших активов, диверсификация портфеля. Мониторинг сигналов восстановления экономики.

При этом в каждой конкретной ситуации есть тысяча "но". И чем лучше инвестор понимает эти "но", тем эффективнее он действует на рынке.

Акции Siemens Energy AG (ENR1n) выросли на 10 процентов с начала декабря на фоне энергетической ситуации в еврозоне.

Общий финансовый прогноз компании уже третий год показывает максимальную объективность и положительную динамику.

По данным Bloomberg, активы Siemens несколько лет подряд являются стабильным консервативным решением для портфеля инвестора.

Стоит ли рассматривать альтернативные активы в диверсифицированном портфеле?

Мы выделили ключевые преимущества альтернативных активов:

Снижение риска в период волатильности
Альтернативные активы, как правило, имеют низкую корреляцию с фондовыми рынками. Это означает, что они могут помочь снизить риск в периоды рыночной волатильности.

Защита от инфляции
Например, в начале 2024 года реальные активы, такие как недвижимость и золото, показали свою ценность, когда инфляция достигла 40-летнего максимума даже в таких экономиках как США и Япония

Повышенный потенциал доходности
Инвестиции в венчурный капитал приносят высокую доходность, при этом на конец 2023 года, фонд венчурного капитала обеспечил среднюю доходность около 22% в год.

Альтернативные активы способны стать важной частью вашего инвестиционного портфеля, улучшая его структуру и защищая от рыночных колебаний.

Что ждёт потребительски кредиты в будущем?

Потребительское кредитование регулярно переживает изменения, которые влияют на инвестиционный климат.
Рассмотрим основные изменения:

🎛 Процесс получения кредитов упрощается
Финансовые технологии упрощают процесс получения кредитов, что увеличивает потребление и рост бизнеса. На конец 2024 года объем инвестиций в финтех-компании достиг $30 млрд только в США.

🔣 Процентные ставки растут
Низкие ставки стимулируют рост спроса на кредиты. С 2023 года по настоящее время Федеральный резерв США несколько раз повышал ставки, что сделало кредиты дороже, но несмотря на это, спрос на потребительские кредиты остаётся высоким.

🔍 Внедряются новые механизмы хэджирования рисков
Использование больших данных и искусственного интеллекта позволяет местами объективнее оценивать риск, что снижает уровень дефолтов и увеличивает доверие инвесторов.

Инвестиции в технологические компании: риски и возможности

Технологический сектор привлекает инвесторов благодаря высокому потенциалу роста и инновациям. Рассмотрим основные возможности и риски таких инвестиций.

📈 Возможности

Быстрый рост:
Многие технологические стартапы демонстрируют среднегодовой темп роста (CAGR) более 20%.

Инновации:
Расходы на исследования и разработки в технологиях в 2024 году уже составили около 3 трлн долларов.

Диверсификация:
Инвестиции в технологии помогают снизить общие риски портфеля.

Глобальное влияние:
В 2023 году рынок чистых технологий оценивался в $1,5 трлн, а на конец третьего квартала 2024 уже $2,2 трлн и продолжает расти.

👥 Риски

Волатильность:
Акции технологий могут колебаться на 20-30% за квартал.

Конкуренция:
На рынке присутствует высокая конкуренция, что может отразиться на снижении прибыли.

Зависимость от технологий:
Быстрое устаревание решений может привести к финансовым потерям.

Регуляторные риски:
Ужесточение регулирования на мировой арене вызывает неопределенность для многих компаний.

📊 Экономические показатели

Рост прибыли:
Компании в секторе технологий в среднем демонстрируют рост прибыли на 15-25% ежегодно и это уже говорит о стабильности сферы.

Биржевая цена на золото превысила отметку в $2700 за тройскую унцию впервые с 25 ноября.

С начала года котировки драгоценного металла выросли на 30%, несмотря на коррекцию в ноябре.

Росту фьючерсов также способствуют новости о том, что Китай в ноябре после полугодовой паузы возобновил закупки золота для своих резервов.

Согласно официальным данным, запасы золота в Народном банке Китая в прошлом месяце увеличились на 160 тысяч тройских унций - до 72,96 миллиона тройских унций.

Индекс потребительских цен (ИПЦ) и его влияние на инвестиции в 2024 году

К концу 2024 года ИПЦ демонстрирует значительный рост. По данным Международного института социологии, к концу четвёртого квартала 2024 года ИПЦ в странах Европы увеличился на 4,2% по сравнению с аналогичным периодом 2023 года, что указывает на продолжающуюся инфляцию.

Как инфляция влияет на инвестиционные решения?

📊 Снижение реальной доходности:
На уровне инфляции 4,2% реальная доходность облигаций с фиксированной ставкой 3% будет соответственно отрицательной, составив – 1,2%.

🔣 Повышение волатильности на рынках:
Центральные банки, реагируя на высокую инфляцию, зачастую повышают процентные ставки. При этом, вероятность повышения ставки к концу года часто обсуждается.

🪙 Перераспределение активов:
Ожидается, что инвесторы будут более склонны вложиться в защитные активы. Золото в 2025 году, как ожидается, может достигнуть уровня очередного максимума из-за роста спроса как на защитный актив.

В грядущем году инфляционная среда потребует от инвесторов адаптации к новым экономическим условиям, с акцентом на стратегическую диверсификацию и выбор активов, способных сохранить свою стоимость.

Влияние социальных сетей на инвестирование: мифы и реальность

Социальные сети в мире инвестиций, изменили подход к торговле акциями и финансовому анализу.
Рассмотрим основные моменты изменений в разрезе статистики:

📶 Доступность информации
По данным опроса от Charles Schwab, 15% инвесторов возрастом до 30 лет использовали TikTok для получения инвестиционных советов, что демонстрирует рост интереса к социальным медиа как источнику информации.

💬 Эффект общественного мнения
Исследование от University of Massachusetts показало, что посты в социальных сетях могут изменить цены акций: около 15% изменений в ценах акций ряда компаний были результатом обсуждений в Reddit, что привело к росту их стоимости некоторых из них на более чем на 1500% в начале 2024 года.

❗️ Риски и предостережения
Согласно отчету FINRA, более 50% начинающих инвесторов принимали решения на основе постов в социальных сетях. Такая статистика подчеркивает степень влияния в своём сегменте аудитории.

👥 Платформы
Twitter: 80% трейдеров используют платформу для получения новостей и аналитики.
Reddit: 3.5 миллиона пользователей активно обсуждают инвестиционные стратегии на WallStreetBets.

Всё это и есть влияние сетевых сообществ на мнение пользователей.
Социальные сети уже преобразовали инвестиционный ландшафт, предоставляя не только новые возможности, но также и потенциальные риски.

Стратегии инвестиционного дохода с использованием облигаций и дивидендов:

🔍 В данный момент появилась новая стратегия, которая сочетает в себе инвестирование в высокодоходные облигации и акции с дивидендной доходностью.

Данный подход позволяет снизить риски при обеспечении стабильного дохода.

По данным S&P, акции с высокими дивидендами показывают более высокую доходность на длительном горизонте по сравнению с рыночными индексами.

Эта стратегия подойдет тем, кто ищет сбалансированный портфель, ориентированный на стабильный кэш-флоу и надежную защиту от инфляции.

В 2024 году объем мирового рынка технологий вырос на 12% и достиг 5 трлн долларов.

💰 Объём венчурных инвестиций составил 300 млрд долларов, что на 20% больше, чем в 2023 году.

💼 Инвестиции в стартапы с высокой доходностью.
Например венчурные фонды, которые специализируются на стартапах в быстрорастущих отраслях.

⚡️ Фонды, инвестирующие в стартапы в области искусственного интеллекта и блокчейна, которые могут обеспечить высокий рост.

🔧 Многие промышленные гиганты внедряют современные технологии в свои производства. Они также дают хороший рост компаниям-вендорам, акции которых стремятся вверх практически сразу после выхода на рынок.

📊 Ситуация на рынке напрямую связана с техно-прогрессом. Сочетание объективных финансовых данных и технологических знаний даёт возможность принимать лучшие, выгодные решения направленные на увеличение капитала.

🦾 Укрепление wealtech

🇪🇺 Сектор wealthtech переживает значительную консолидацию, в том числе на европейском рынке.

📜 В последних отчетах МВФ отмечается всплеск слияний и поглощений, поскольку компании стремятся к прибыльности, технологически инновациям и масштабируются.

📊 Рост стоимости компаний, вызванный развитием искусственного интеллекта и повышением интереса к альтернативным инвестициям, таким как ESG, движет развитие отрасли к более клиентоориентированному и технологичному будущему.

🪙 Для компаний, работающих в сфере wealthtech, консолидация является естественным шагом в развитии, позволяя объединить сильные стороны, повысить эффективность и улучшить качество обслуживания клиентов.

👍 Эти тенденции указывают на дальнейшую эволюцию и адаптацию сектора wealtech, что может привести к более качественным и доступным финансовым услугам для инвесторов.

Рынок на горизонте. Текущие рыночные тенденции

🌐 Экономический прогноз от Международного валютного фонда (МВФ) на 2024 год указывает на ожидаемый рост глобальной экономики на 3,0%. Основными драйверами роста выступят сектора технологий и возобновляемой энергии.

❗️ Следует обратить внимание на повышение ключевых ставок от центральных банков важно следить за реальными темпами инфляции, которые в октябре достигли 3,5% в развитых экономиках. Это окажет влияние на инвестиционные стратегии в ближайшие месяцы.