В Казахстане разработаны новые меры для борьбы с мошенничеством в сфере онлайн-кредитования, направленные на защиту клиентов и предотвращение финансовых преступлений. Среди основных предложений:
Биометрическая идентификация и одноразовые пароли: Вводится обязательная биометрическая проверка клиентов и использование одноразовых паролей, отправляемых на мобильный телефон клиента, для подтверждения личности при оформлении онлайн-кредитов. Это должно снизить риски мошенничества.
Раскрытие полной информации о кредитах: Банки обязаны предоставлять полные сведения о кредитных условиях до заключения договора, включая сумму, ставку вознаграждения, срок займа и все комиссии. Это поможет клиентам лучше понимать условия займа и избежать непредвиденных расходов.
Функция жалоб в мобильных приложениях: Теперь мобильные приложения банков будут содержать функционал для подачи жалоб на мошенничество, что упростит процесс реагирования и ускорит рассмотрение обращений.
Создание антифрод-подразделений в банках: Новые подразделения будут заниматься выявлением и предотвращением мошенничества. Банки обязаны внедрить системы управления рисками, включая мониторинг и анализ подозрительных операций и передачу данных в антифрод-центр Национального банка Казахстана.
Базы данных о подозрительных операциях и преступниках: Банки будут поддерживать базы данных, что поможет оперативно выявлять мошеннические схемы. Также предусмотрен обмен информацией с другими финансовыми и государственными органами для скоординированной борьбы с мошенничеством.
Круглосуточный мониторинг подозрительных транзакций: Антифрод-системы должны работать круглосуточно, отслеживая подозрительные операции. Банки смогут приостанавливать транзакции и принимать меры для защиты клиентов.
Проект находится на стадии публичного обсуждения на платформе «Открытые НПА» до 26 ноября 2024 года.
Подробнее
Биометрическая идентификация и одноразовые пароли: Вводится обязательная биометрическая проверка клиентов и использование одноразовых паролей, отправляемых на мобильный телефон клиента, для подтверждения личности при оформлении онлайн-кредитов. Это должно снизить риски мошенничества.
Раскрытие полной информации о кредитах: Банки обязаны предоставлять полные сведения о кредитных условиях до заключения договора, включая сумму, ставку вознаграждения, срок займа и все комиссии. Это поможет клиентам лучше понимать условия займа и избежать непредвиденных расходов.
Функция жалоб в мобильных приложениях: Теперь мобильные приложения банков будут содержать функционал для подачи жалоб на мошенничество, что упростит процесс реагирования и ускорит рассмотрение обращений.
Создание антифрод-подразделений в банках: Новые подразделения будут заниматься выявлением и предотвращением мошенничества. Банки обязаны внедрить системы управления рисками, включая мониторинг и анализ подозрительных операций и передачу данных в антифрод-центр Национального банка Казахстана.
Базы данных о подозрительных операциях и преступниках: Банки будут поддерживать базы данных, что поможет оперативно выявлять мошеннические схемы. Также предусмотрен обмен информацией с другими финансовыми и государственными органами для скоординированной борьбы с мошенничеством.
Круглосуточный мониторинг подозрительных транзакций: Антифрод-системы должны работать круглосуточно, отслеживая подозрительные операции. Банки смогут приостанавливать транзакции и принимать меры для защиты клиентов.
Проект находится на стадии публичного обсуждения на платформе «Открытые НПА» до 26 ноября 2024 года.
Подробнее