Доходности разных классов активов по итогам 2024г.
Ежегодно таблицы от Чарли Билело наглядно показывают, что индексные ETF на S&P 500 (SPY, VOO, IVV) на протяжении 2011–2024 годов демонстрировал стабильный рост с кумулятивной доходностью 502% (в среднем 13.7% годовых). Он не только превзошел большинство традиционных активов, но и обеспечил сбалансированную доходность с умеренным уровнем риска.
Основные выводы из этой таблицы:
1. Надежный рост:
- S&P 500 стабильно растет благодаря диверсификации по крупнейшим компаниям США. 25% доходности за 2024г.
- Индексные ETF выигрывают за счет минимальных издержек и смогли побить большинство активных управляющих.
2. Облигации теряют свою роль:
- За 2011-2024 долгосрочные облигации (TLT) показали лишь 2.2% годовых, что ниже даже уровня инфляции.
- Похоже Классический портфель 60/40 (60% акции, 40% облигации) устаревает и необходимо пересмотреть, так как доля доходности от бондов всего лишь 1% годовых.
3. Лучшие альтернативы:
- Nasdaq 100 (QQQ) показал самую высокую доходность среди акций – 966% (или 18.4% в годовых) за 2011–2024 годы.
- Но для инвесторов, ищущих баланс между риском и доходностью, S&P 500 остается более устойчивым решением.
4. Инвесторам, стремящимся к стабильному росту, стоит обратить внимание на портфель с акцентом на индексные фонды, например:
- 80% в акции: S&P 500 (SPY, VOO) и Nasdaq 100 (QQQ).
- 10% в золото (GLD) и Биткойн (IBIT).
- 10% в облигации и недвижимость для снижения волатильности.
Этот год еще раз показал что для долгосрочной перспективы индексное инвестирование остается самым простым, дешевым и эффективным способом роста капитала.
#notafinancialadvice
Ежегодно таблицы от Чарли Билело наглядно показывают, что индексные ETF на S&P 500 (SPY, VOO, IVV) на протяжении 2011–2024 годов демонстрировал стабильный рост с кумулятивной доходностью 502% (в среднем 13.7% годовых). Он не только превзошел большинство традиционных активов, но и обеспечил сбалансированную доходность с умеренным уровнем риска.
Основные выводы из этой таблицы:
1. Надежный рост:
- S&P 500 стабильно растет благодаря диверсификации по крупнейшим компаниям США. 25% доходности за 2024г.
- Индексные ETF выигрывают за счет минимальных издержек и смогли побить большинство активных управляющих.
2. Облигации теряют свою роль:
- За 2011-2024 долгосрочные облигации (TLT) показали лишь 2.2% годовых, что ниже даже уровня инфляции.
- Похоже Классический портфель 60/40 (60% акции, 40% облигации) устаревает и необходимо пересмотреть, так как доля доходности от бондов всего лишь 1% годовых.
3. Лучшие альтернативы:
- Nasdaq 100 (QQQ) показал самую высокую доходность среди акций – 966% (или 18.4% в годовых) за 2011–2024 годы.
- Но для инвесторов, ищущих баланс между риском и доходностью, S&P 500 остается более устойчивым решением.
4. Инвесторам, стремящимся к стабильному росту, стоит обратить внимание на портфель с акцентом на индексные фонды, например:
- 80% в акции: S&P 500 (SPY, VOO) и Nasdaq 100 (QQQ).
- 10% в золото (GLD) и Биткойн (IBIT).
- 10% в облигации и недвижимость для снижения волатильности.
Этот год еще раз показал что для долгосрочной перспективы индексное инвестирование остается самым простым, дешевым и эффективным способом роста капитала.
#notafinancialadvice