Инвестиционный портфель #1
Назовем его Портфель будущего
Критерии формирования:
- Фондовый и криптовалютный рынки - самые быстрорастущие. Поэтому делаем фокус на них.
- Управление портфелем требует минимум времени.
- Ожидаемая доходность портфеля в долгосрок - более 10% годовых
Горизонт инвестирования:
- Более 10 лет.
Данный портфель подходит для формирования пенсионного капитала или накопления на крупную покупку.
Чем дальше мы планируем, тем лучше. Можно даже попробовать передать его детям.
Состав портфеля:
- Первую половину портфеля отдаем широкому индексу S&P 500 (500 крупнейших компаний США). Он растет на 8-10% ежегодно.
90% инвесторов на фондовом рынке не могут его обогнать. Мы не будем даже пытаться.
- Вторая половина портфеля - за биткоином. BTC - это своего рода индекс мира крипты. За последние 10 лет он вырос на 11000%.
Именно за счет биткоина мы будем ускорять доходность нашего портфеля будущего.
Стратегия инвестирования:
Используем подход dollar-cost average (стратегия усреднения).
Каждый месяц мы пополняем портфель на N сумму, например, на 200 долл (100 долл в индекс S&P 500, 100 - в биток).
При этом, нас не волнует ситуация на финансовых рынках. Мы не обращаем внимания на новостной шум. Помним, что финансовые рынки растут уже более 100 лет.
При стратегии усреднения волатильность рынка становится нашим другом, улучшая доходность!
Важно не пропускать пополнения, иначе доходность портфеля пострадает.
Минусы такого портфеля:
- Волатильность. Если вам сложно видеть красные свечи (как недавний пролив 05 августа), то, возможно, такой портфель вам не подойдет.
- Вероятность затяжных периодов спада или стагнации. За десять лет с 2000 по 2010 S&P 500 не показал доходности.
Собираем портфель будущего:
S&P 500 легче всего покупать через индексы ETF. Например, VOO от Vanguard обойдется всего в 0,03% в год.
BTC рекомендую брать на самых надежных биржах Binance / Coinbase / Kraken.
После покупки отправляйте свои биты на холодное хранение в кошельки Trezor / Ledger. Или хотя бы в Trust Wallet / Metamask.
Если нет опыта с блокчейном, то можете приобретать btc через те же ETF.
Blackrock предлагает IBIT с комиссией 0,25% годовых (0,12% в 2024 году).
Получаем:
50% VOO (S&P 500)
50% BTC (или IBIT)
Вам необязательно выбирать именно эти ETF. Сегодня рынок предлагает много вариантов. Я лишь даю направление.
Вы также можете менять удельный вес каждой позиции и сделать портфель менее криптовым (70% S&P500 / 30% BTC) и наоборот.
Итог:
Я верю, что наш портфель будущего обгонит 90% инвесторов в мире на долгом горизонте.
Здесь важно не сойти с пути и следовать своей стратегии.
Назовем его Портфель будущего
Критерии формирования:
- Фондовый и криптовалютный рынки - самые быстрорастущие. Поэтому делаем фокус на них.
- Управление портфелем требует минимум времени.
- Ожидаемая доходность портфеля в долгосрок - более 10% годовых
Горизонт инвестирования:
- Более 10 лет.
Данный портфель подходит для формирования пенсионного капитала или накопления на крупную покупку.
Чем дальше мы планируем, тем лучше. Можно даже попробовать передать его детям.
Состав портфеля:
- Первую половину портфеля отдаем широкому индексу S&P 500 (500 крупнейших компаний США). Он растет на 8-10% ежегодно.
90% инвесторов на фондовом рынке не могут его обогнать. Мы не будем даже пытаться.
- Вторая половина портфеля - за биткоином. BTC - это своего рода индекс мира крипты. За последние 10 лет он вырос на 11000%.
Именно за счет биткоина мы будем ускорять доходность нашего портфеля будущего.
Стратегия инвестирования:
Используем подход dollar-cost average (стратегия усреднения).
Каждый месяц мы пополняем портфель на N сумму, например, на 200 долл (100 долл в индекс S&P 500, 100 - в биток).
При этом, нас не волнует ситуация на финансовых рынках. Мы не обращаем внимания на новостной шум. Помним, что финансовые рынки растут уже более 100 лет.
При стратегии усреднения волатильность рынка становится нашим другом, улучшая доходность!
Важно не пропускать пополнения, иначе доходность портфеля пострадает.
Минусы такого портфеля:
- Волатильность. Если вам сложно видеть красные свечи (как недавний пролив 05 августа), то, возможно, такой портфель вам не подойдет.
- Вероятность затяжных периодов спада или стагнации. За десять лет с 2000 по 2010 S&P 500 не показал доходности.
Собираем портфель будущего:
S&P 500 легче всего покупать через индексы ETF. Например, VOO от Vanguard обойдется всего в 0,03% в год.
BTC рекомендую брать на самых надежных биржах Binance / Coinbase / Kraken.
После покупки отправляйте свои биты на холодное хранение в кошельки Trezor / Ledger. Или хотя бы в Trust Wallet / Metamask.
Если нет опыта с блокчейном, то можете приобретать btc через те же ETF.
Blackrock предлагает IBIT с комиссией 0,25% годовых (0,12% в 2024 году).
Получаем:
50% VOO (S&P 500)
50% BTC (или IBIT)
Вам необязательно выбирать именно эти ETF. Сегодня рынок предлагает много вариантов. Я лишь даю направление.
Вы также можете менять удельный вес каждой позиции и сделать портфель менее криптовым (70% S&P500 / 30% BTC) и наоборот.
Итог:
Я верю, что наш портфель будущего обгонит 90% инвесторов в мире на долгом горизонте.
Здесь важно не сойти с пути и следовать своей стратегии.