Ассоциация комплаенс и деловой этики

🇺🇸 Минфин США приостанавливает требования по раскрытию бенефициаров

Министерство финансов США объявило, что больше не будет требовать от компаний предоставления данных о бенефициарном владении в рамках Закона о корпоративной прозрачности (CTA).

Теперь компании освобождаются от обязательной отчетности перед FinCEN, а штрафы за несвоевременное раскрытие информации применяться не будут. Министр финансов Скотт Бессент отметил, что это шаг в поддержку малого бизнеса и снижение избыточного регулирования.

CTA был принят в 2021 году для борьбы с финансовыми преступлениями, но его исполнение неоднократно откладывалось. Минфин также рассматривает возможность распространения требований только на иностранные компании. Решение направлено на упрощение администрирования и защиту предпринимателей от лишней бюрократии.

Подробнее по ссылке.

📊 ACAMS представила отчет о глобальных угрозах AFC на 2025 год

ACAMS опубликовала новый отчет о ключевых рисках в сфере борьбы с финансовыми преступлениями (AFC). Анализ основан на данных более 1 500 экспертов из 200 юрисдикций и международных круглых столов.

В отчете определены основные угрозы 2025 года:
▪️ Мошенничество и технологии – преступные группы используют соцсети, криптовалюту и ИИ для масштабных схем. 86% опрошенных считают мошенничество главной угрозой.
▪️ Уклонение от санкций – сложные схемы обхода ограничений создают риски для финансовых институтов.
▪️ Геополитическая нестабильность – конфликты и поляризация ведут к росту финансовых преступлений.
▪️ Использование ИИ преступниками – deepfake-мошенничество, подделка документов и кибератаки становятся серьезной проблемой. 75% специалистов оценивают этот риск как высокий или очень высокий.
▪️ Теневой банкинг – альтернативные финансовые сети (хавала, криптооперации) усложняют контроль транзакций.
▪️ Нехватка квалифицированных кадров – 50% опрошенных отметили этот фактор как высокий риск.
▪️ Риски работы с данными – устаревшие IT-системы, нехватка качественных данных и рост регуляторных требований.

Главные выводы:
▪️ Финансовые преступники адаптируются к технологиям быстрее, чем системы комплаенса.
▪️ Обострение геополитической обстановки ведет к увеличению незаконных финансовых операций.
▪️ Регуляторы ужесточают требования, особенно в сферах санкционного контроля и ИИ.
▪️ Финансовые организации должны активнее внедрять аналитику данных и усиливать подготовку сотрудников.

Подробнее по ссылке: https://www.acams.org/en/global-afc-threats-report-2025

💳 Мир финансовых преступлений стремительно меняется – насколько готовы к этому комплаенс-специалисты и компании?

ℹ️ Опубликована новая версия ISO 37001:2025

В конце февраля 2025 года вышла обновленная версия ISO 37001:2025 – стандарта по системам менеджмента противодействия взяточничеству. Она заменяет ISO 37001:2016, который теперь отменен.

Что изменилось:
▪️Добавлены пункты о корпоративной культуре и изменении климата
▪️Уточнены требования к управлению конфликтами интересов
▪️Конкретизированы функции по противодействию взяточничеству
▪️Гармонизирован текст с ISO 9001 и другими стандартами
▪️Изменена структура в соответствии с обновленной моделью ISO

Хотя изменения незначительны, сертифицированным организациям важно переподготовить сотрудников и скорректировать свои системы менеджмента.

Подробнее по ссылке: https://www.iso.org/ru/standard/37001

📌 В Казахстане вводят новые гендерные правила для независимых директоров в госкомпаниях

Теперь в советах директоров АО и ТОО со 100% госучастием женщины должны составлять не менее 30%. Это направлено на усиление гендерного баланса и повышение качества корпоративного управления.

Миннацэкономики опубликовало проект новых правил отбора независимых директоров, которые включают квалификационные требования, конкурсный отбор и создание реестра кандидатов. Также вводится обязательное планирование преемственности в советах.

Новые правила не распространяются на Фонд национального благосостояния (ФНБ). Обсуждение документа продлится до 17 марта.

⚠️Citibank по ошибке перевел клиенту $81 трлн

Citibank случайно перевел одному из клиентов $81 трлн вместо $280, сообщает Financial Times со ссылкой на внутренние документы банка. Ошибку допустили два сотрудника — один одобрил платеж, второй проверил перед отправкой. Проблему выявил третий сотрудник спустя полтора часа, обнаружив несоответствие в остатках на счетах.

Перевод был остановлен еще до выхода средств из банка. Citigroup уведомил о ситуации Федеральную резервную систему (ФРС) США и другие регуляторы.

В банке подчеркнули, что система внутреннего контроля своевременно зафиксировала ошибку и предотвратила вывод средств. В Citigroup отметили, что этот случай подчеркивает важность автоматизации процессов.

Ранее в 2024 году банк уже допускал подобные ошибки, когда на обработку передавались платежи на суммы от $1 млрд и выше, однако во всех случаях транзакции были своевременно отменены.

✏️ Комментарий Ассоциации комплаенс и деловой этики: В инциденте с ошибочным переводом не сработали внутренний контроль и принцип четырех глаз. Чтобы избежать подобных ситуаций, критические транзакции должны проходить дополнительную автоматизированную проверку, а контрольные механизмы – исключать полную зависимость от человеческого фактора.

📎 Декларация о доходах: какие сведения станут публичными?

7 февраля 2025 года Агентство Республики Казахстан по противодействию коррупции утвердило перечень сведений, подлежащих обязательной публикации. В него включена информация из деклараций о доходах и имуществе, что усиливает требования к финансовой прозрачности.

Какие данные будут публиковаться:
▪️ФИО лица, представившего декларацию
▪️Отчетный налоговый период
▪️Общая сумма налогооблагаемых доходов
▪️Данные о приобретенном имуществе (тип, страна, стоимость)
▪️Данные о переданном имуществе (тип, страна, сумма реализации)
▪️Остатки на счетах в иностранных банках (валюта, банк, страна)
▪️Владение недвижимостью, ценными бумагами, цифровыми активами за рубежом

Что это значит для бизнеса:
🔍 Усиление прозрачности финансовых потоков и активов
🔍 Повышенные требования к отчетности и комплаенс-процедурам
🔍 Необходимость проверки и корректного декларирования зарубежных активов

Приказ Антикора по ссылке: https://adilet.zan.kz/rus/docs/V2500035710

Следите за изменениями, чтобы минимизировать риски и соответствовать новым требованиям законодательства!

💬 Новости из мира санкций, которые вы могли пропустить:

🔒 16-й пакет санкций ЕС: фокус на обход, банки и СПФС
Перечень подсанкционных лиц, услуг и товаров вновь расширен, но акцент сделан на качестве изменений. Расширен список банков, отключенных от SWIFT и аналогов, что усложняет международные операции и требует поиска альтернативных каналов. Часть банков уже находилась в санкционном списке США. Под санкции также попали организации, использующие СПФС — российскую альтернативу SWIFT. В списке — два белорусских банка и филиал ВТБ в Шанхае. Использование СПФС теперь сопряжено с повышенными санкционными рисками.

🔒 Борьба с обходом санкций и усиление мер
ЕС усиливает международное сотрудничество и обмен информацией о торговле и транзакциях. Ужесточен контроль: банки, консультанты и агенты обязаны предоставлять регулирующим органам информацию о санкциях в течение 2 недель. Введено понятие *forum necessitatis*, позволяющее судам ЕС рассматривать иски о возмещении убытков, даже при отсутствии формальной юрисдикции, если дело связано с государством ЕС.

🔒 Адаптация к новым реалиям
16-й пакет санкций ЕС — напоминание о необходимости адаптации бизнеса: контроль за соблюдением санкций, диверсификация финансовых маршрутов и защита интересов при спорах.

🇰🇿 Казахстанские компании под санкциями ЕС
Компании Kazstanex (продажа станков от заводов-производителей со всего мира) и MetallStan (ремонт и техническое обслуживание станков) обвиняют в «поддержке российского военно-промышленного комплекса».

Также в санкционный список ЕС попали:
🇺🇿 4 компании из Узбекистана - *Alfa Beta Creative LLC, GFK Logistics Asia LLC, Mvizion LLC, UZSTANEX LLC*
🇰🇬 2 компании из Кыргызстана - *Muller Markt LLC, Profflab LLC*.

🔒 Комментарий главы Halyk Bank Шаяхметовой:
Санкции быстро не снимут даже в случае окончания войны в Украине. Если США откажутся от санкций против РФ, банкиры всё равно не смогут проводить определённые транзакции, платежи и финансировать компании, находящиеся под ограничениями.

🇬🇧 Игорь Ким под санкциями Великобритании
Решивший создать банк в Казахстане российский банкир Игорь Ким, владелец российского Экспобанка, попал под санкции Великобритании. В Казахстане ему принадлежат «Сейф-Ломбард» и МФО «Береке», на базе которой он планирует создать банк.

🇸🇾 ЕС частично снял санкции с Сирии
ЕС снял часть ограничений в сферах транспорта, энергетики и банковских операций, а также исключил пять банков из списка юрлиц, подлежащих заморозке средств. Разрешён ввоз предметов роскоши для личного пользования. Санкции ранее были направлены против режима Башара Асада, но после его падения ЕС стремится поддержать сирийский народ.

#санкционный_комплаенс

✍️ Опубликован проект указа Президента РК о проведении ротации руководящих работников силовых структур

Согласно проекту, ротация будет проводиться раз в три года и затронет:
• Прокуроров областей, главного транспортного прокурора и их заместителей;
• Прокуроров районов;
• Начальников и заместителей территориальных департаментов Антикора;
• Руководителей следственного и оперативного департаментов;
• Руководителей и заместителей ДЭР АФМ;
• Начальников и заместителей департаментов полиции и ДУИС;
• Начальников вузов МВД;
• Заместителей председателя комитета МЧС и заместителя начальника ДЧС.

Как отмечает политолог Данияр Ашимбаев, в этом году ожидается большое количество назначений и ротаций среди силовых структур.

Ожидаются интересные перестановки — будем следить за обновлениями.