#образование
Когда-то давно, когда я заболел, первую помощь оказала Танька, Викина подруга. У нее есть медицинский диплом. Думаю, она украла его на заводе медицинских дипломов, перебив охрану, иначе трудно представить откуда он у нее. Танька спросила за симптомы.
- Лежит и кашляет, - сказала Вика.
— Это грипп, дай ему анаферола, - диагноз был поставлен быстро и безошибочно.
Если бы мне оторвало ногу, а из спины торчало копье, диагноз был бы таким же, грипп, просто в запущенной форме. «Насыпь ему на рану анаферола, и побольше», сказала бы Танька.
Разочаровавшись в подругах жены в смысле скорой медицинской помощи, я решил брать лечение в свои руки. И с тех пор ставлю прививки. Вчера мы привились от четырех разных гриппов, чего и всем вам желаем.
Каждый день мы должны принимать множество решений, некоторые из которых могут принести огромную пользу, огромные убытки или никак не повлиять на вашу жизнь в долгосрочном периоде. Последствия некоторых решений можно предсказать довольно точно. Я всегда говорю вам, что рынок – это хаос и предсказывать его поведение в краткосрочном периоде или, например поведение отдельной акции – практически невозможно. Но на длинных периодах поведение широкого рынка предсказать несложно. Если в последние 20 лет рынок вел себя определенным образом, почему бы не использовать эти данные для проекции в будущее?
Я не раз предлагал самым нетерпеливым из вас отложить 10% от своего капитала на игры в торговлю отдельными акциями и инвестиции в отдельные темы и направления. А вот про оставшиеся 90% поговорим сейчас.
Что лучше, вложить их в самые крупные и надежные акции, вложить в традиционные ETF или смешать две стратегии и получить лучшее из обоих миров?
Портфель №1: Только ETF
Просто берем пять самых популярных ETF в базе данных брокера, вкладываем 50% в SPY и QQQ, а оставшиеся 50% распределили между остальными тремя тикерами.
SPDR S&P 500 ETF (SPY): 25%
Invesco QQQ (QQQ): 25%
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): 16.6%
iShares Russell 2000 ETF (IWM): 16.6%
Vanguard S&P 500 ETF (VOO): 16.6%
Если бы вы вложили $10,000, 1 января 2015 года, к 30 сентября 2024 года они бы выросли до $28,941, что представляет собой совокупную доходность в 189.41%, или среднегодовую доходность в 11.5%.
Если бы вы просто вложили всю сумму $10,000 в SPY, итоговая сумма составила бы $33,145 со среднегодовой доходностью 13.1%.
За последние три месяца наш портфель-образец и SPY показали одинаковый рост — около 5.6%. С начала года (YTD) SPY опережает наш портфель, показывая рост 21.9% против 16.2%.
Портфель №2: Только акции
Для этого портфеля выбираем пять самых популярных крупных акций, а также пять самых популярных акций, выплачивающих дивиденды. Я понимаю, что всегда легко смотреть в прошлое и делать прогнозы на этой основе, особенно на фоне успешных акций техногигантов. Чтобы немного сбалансировать результаты, давайте поровну распределим капитал между десятью акциями. Мы не включили Meta Platforms (META) и Alphabet (GOOG), хотя они входят в топ-10 по популярности среди инвесторов, но не в топ-5, так как они относительно недавно начали платить дивиденды.
Nvidia (NVDA)
Tesla (TSLA)
Apple (AAPL)
Amazon.com (AMZN)
Microsoft (MSFT)
Intel (INTC)
Micron (MU)
Broadcom (AVGO)
Walmart (WMT)
Costco (COST)
Если бы вы вложили $10,000 1 января 2015 года, к 30 сентября 2024 года они бы выросли до $181,435, что составляет совокупную доходность в 1,714.35%, или среднегодовую доходность в 34.6%. Это значительно превосходит доходность SPY в 13.1%. Конечно, такие результаты встречаются только в идеальных условиях, но это стоит учитывать в будущем.
Однако, ради диверсификации и снижения рисков, я не рекомендую такой подход, если он не является дополнением к портфелю №1 или частью расширенного портфеля №3.
За последние три месяца SPY обогнал наш примерный портфель с результатом 5.8% против 1.5%. С начала года наш портфель опережает SPY: 32.5% против 21.9%.
Портфель №3: Акции и ETF
Для этого портфеля сделаем микс и распределим по 10% на каждую позицию.
Когда-то давно, когда я заболел, первую помощь оказала Танька, Викина подруга. У нее есть медицинский диплом. Думаю, она украла его на заводе медицинских дипломов, перебив охрану, иначе трудно представить откуда он у нее. Танька спросила за симптомы.
- Лежит и кашляет, - сказала Вика.
— Это грипп, дай ему анаферола, - диагноз был поставлен быстро и безошибочно.
Если бы мне оторвало ногу, а из спины торчало копье, диагноз был бы таким же, грипп, просто в запущенной форме. «Насыпь ему на рану анаферола, и побольше», сказала бы Танька.
Разочаровавшись в подругах жены в смысле скорой медицинской помощи, я решил брать лечение в свои руки. И с тех пор ставлю прививки. Вчера мы привились от четырех разных гриппов, чего и всем вам желаем.
Каждый день мы должны принимать множество решений, некоторые из которых могут принести огромную пользу, огромные убытки или никак не повлиять на вашу жизнь в долгосрочном периоде. Последствия некоторых решений можно предсказать довольно точно. Я всегда говорю вам, что рынок – это хаос и предсказывать его поведение в краткосрочном периоде или, например поведение отдельной акции – практически невозможно. Но на длинных периодах поведение широкого рынка предсказать несложно. Если в последние 20 лет рынок вел себя определенным образом, почему бы не использовать эти данные для проекции в будущее?
Я не раз предлагал самым нетерпеливым из вас отложить 10% от своего капитала на игры в торговлю отдельными акциями и инвестиции в отдельные темы и направления. А вот про оставшиеся 90% поговорим сейчас.
Что лучше, вложить их в самые крупные и надежные акции, вложить в традиционные ETF или смешать две стратегии и получить лучшее из обоих миров?
Портфель №1: Только ETF
Просто берем пять самых популярных ETF в базе данных брокера, вкладываем 50% в SPY и QQQ, а оставшиеся 50% распределили между остальными тремя тикерами.
SPDR S&P 500 ETF (SPY): 25%
Invesco QQQ (QQQ): 25%
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): 16.6%
iShares Russell 2000 ETF (IWM): 16.6%
Vanguard S&P 500 ETF (VOO): 16.6%
Если бы вы вложили $10,000, 1 января 2015 года, к 30 сентября 2024 года они бы выросли до $28,941, что представляет собой совокупную доходность в 189.41%, или среднегодовую доходность в 11.5%.
Если бы вы просто вложили всю сумму $10,000 в SPY, итоговая сумма составила бы $33,145 со среднегодовой доходностью 13.1%.
За последние три месяца наш портфель-образец и SPY показали одинаковый рост — около 5.6%. С начала года (YTD) SPY опережает наш портфель, показывая рост 21.9% против 16.2%.
Портфель №2: Только акции
Для этого портфеля выбираем пять самых популярных крупных акций, а также пять самых популярных акций, выплачивающих дивиденды. Я понимаю, что всегда легко смотреть в прошлое и делать прогнозы на этой основе, особенно на фоне успешных акций техногигантов. Чтобы немного сбалансировать результаты, давайте поровну распределим капитал между десятью акциями. Мы не включили Meta Platforms (META) и Alphabet (GOOG), хотя они входят в топ-10 по популярности среди инвесторов, но не в топ-5, так как они относительно недавно начали платить дивиденды.
Nvidia (NVDA)
Tesla (TSLA)
Apple (AAPL)
Amazon.com (AMZN)
Microsoft (MSFT)
Intel (INTC)
Micron (MU)
Broadcom (AVGO)
Walmart (WMT)
Costco (COST)
Если бы вы вложили $10,000 1 января 2015 года, к 30 сентября 2024 года они бы выросли до $181,435, что составляет совокупную доходность в 1,714.35%, или среднегодовую доходность в 34.6%. Это значительно превосходит доходность SPY в 13.1%. Конечно, такие результаты встречаются только в идеальных условиях, но это стоит учитывать в будущем.
Однако, ради диверсификации и снижения рисков, я не рекомендую такой подход, если он не является дополнением к портфелю №1 или частью расширенного портфеля №3.
За последние три месяца SPY обогнал наш примерный портфель с результатом 5.8% против 1.5%. С начала года наш портфель опережает SPY: 32.5% против 21.9%.
Портфель №3: Акции и ETF
Для этого портфеля сделаем микс и распределим по 10% на каждую позицию.