Как купить недвижимость за $100?
В Казахстане большой процент людей инвестирует в недвижимость, так как это считается надежным инструментом. Многие покупают квартиры в Алматы и Астане «под сдачу», надеясь на стабильный пассивный доход. Всё чаще наблюдаю случаи, когда казахстанцы приобретают недвижимость за рубежом — в Дубае, Грузии и других странах, рассчитывая на рост цен и аренду в валюте.
Но на практике всё не так просто.
Многие сталкиваются с трудностями: объект не удаётся сдать, возникают проблемы с управлением, ремонтом, налогами и просто с тем, чтобы выгодно и быстро продать. Недвижимость становится «замороженным» активом с низкой ликвидностью и высокой стоимостью входа. А иногда — головной болью.
Однако есть альтернатива: инвестирование в недвижимость от $100 с доходностью в валюте 9–11% годовых (без учёта инфляции). Всё это возможно благодаря инструменту под названием REIT.
REIT (Real Estate Investment Trust) — это фонд, который инвестирует в недвижимость и получает доход от аренды или продажи объектов, распределяя прибыль между акционерами. Это может быть коммерческая, жилая, медицинская или складская недвижимость.
Доходность REITов в долларах обычно составляет 6–8% годовых, за вычетом инфляции, многие из них выплачивают дивиденды ежемесячно, что особенно привлекательно для тех, кто хочет выйти на пассивный доход.
Преимущества REITов:
• Высокая ликвидность — можно купить/продать в любой момент. В отличие от квартиры, где вы не сможете быстро «продать балкон» при необходимости, часть активов в REIT можно частично реализовать.
• Низкий порог входа — начать можно с $100, постепенно увеличивая долю.
• Диверсификация — REITы позволяют распределить инвестиции по различным типам недвижимости и регионам.
• Низкая корреляция с остальным рынком — помогает снизить волатильность портфеля состоящего из акций.
На что стоит обратить внимание при выборе REITов:
• Структура активов (например, больницы, офисы, склады, торговые центры);
• Дивидендная доходность и её стабильность;
• Уровень долговой нагрузки фонда.
Примеры популярных REITов:
• Simon Property Group (SPG) — крупнейший торговый REIT в США. Капитализация $48,2 млрд, дивидендная доходность — 5,55%.
• Macerich Company (MAC) — владеет и управляет торговыми центрами. Капитализация $1,96 млрд, див. доходность — 5,08%.
• Boston Properties, Inc. — один из лидеров в сегменте офисной недвижимости в крупных городах США. Капитализация $9,78 млрд, див. доходность — 6,23%.
Также доступны ETF на REITы, например Vanguard Real Estate ETF (VNQ) — удобный способ диверсифицировать инвестиции в недвижимость через один инструмент.
Рекомендация: перед инвестированием обязательно составьте личный финансовый план, чтобы понимать, какие инструменты подходят именно вам.
REIT — это реальная альтернатива «сдаче квартиры», особенно если вы не хотите заниматься ремонтом, управлением и решением проблем с арендаторами.
В Казахстане большой процент людей инвестирует в недвижимость, так как это считается надежным инструментом. Многие покупают квартиры в Алматы и Астане «под сдачу», надеясь на стабильный пассивный доход. Всё чаще наблюдаю случаи, когда казахстанцы приобретают недвижимость за рубежом — в Дубае, Грузии и других странах, рассчитывая на рост цен и аренду в валюте.
Но на практике всё не так просто.
Многие сталкиваются с трудностями: объект не удаётся сдать, возникают проблемы с управлением, ремонтом, налогами и просто с тем, чтобы выгодно и быстро продать. Недвижимость становится «замороженным» активом с низкой ликвидностью и высокой стоимостью входа. А иногда — головной болью.
Однако есть альтернатива: инвестирование в недвижимость от $100 с доходностью в валюте 9–11% годовых (без учёта инфляции). Всё это возможно благодаря инструменту под названием REIT.
REIT (Real Estate Investment Trust) — это фонд, который инвестирует в недвижимость и получает доход от аренды или продажи объектов, распределяя прибыль между акционерами. Это может быть коммерческая, жилая, медицинская или складская недвижимость.
Доходность REITов в долларах обычно составляет 6–8% годовых, за вычетом инфляции, многие из них выплачивают дивиденды ежемесячно, что особенно привлекательно для тех, кто хочет выйти на пассивный доход.
Преимущества REITов:
• Высокая ликвидность — можно купить/продать в любой момент. В отличие от квартиры, где вы не сможете быстро «продать балкон» при необходимости, часть активов в REIT можно частично реализовать.
• Низкий порог входа — начать можно с $100, постепенно увеличивая долю.
• Диверсификация — REITы позволяют распределить инвестиции по различным типам недвижимости и регионам.
• Низкая корреляция с остальным рынком — помогает снизить волатильность портфеля состоящего из акций.
На что стоит обратить внимание при выборе REITов:
• Структура активов (например, больницы, офисы, склады, торговые центры);
• Дивидендная доходность и её стабильность;
• Уровень долговой нагрузки фонда.
Примеры популярных REITов:
• Simon Property Group (SPG) — крупнейший торговый REIT в США. Капитализация $48,2 млрд, дивидендная доходность — 5,55%.
• Macerich Company (MAC) — владеет и управляет торговыми центрами. Капитализация $1,96 млрд, див. доходность — 5,08%.
• Boston Properties, Inc. — один из лидеров в сегменте офисной недвижимости в крупных городах США. Капитализация $9,78 млрд, див. доходность — 6,23%.
Также доступны ETF на REITы, например Vanguard Real Estate ETF (VNQ) — удобный способ диверсифицировать инвестиции в недвижимость через один инструмент.
Рекомендация: перед инвестированием обязательно составьте личный финансовый план, чтобы понимать, какие инструменты подходят именно вам.
REIT — это реальная альтернатива «сдаче квартиры», особенно если вы не хотите заниматься ремонтом, управлением и решением проблем с арендаторами.