ПОСЛЕДНИЙ ФАРАОН
В Казахстане заблокирована работа странной организации под названием
«Асар Баспана». В правоохранительных органах ее называют одной из крупнейших финансовых пирамид последних лет - общее число вкладчиков превышает
80 тысяч, а всего организаторы привлекли более
12 миллиардов тенге.
И все это сделал малоизвестный человек по имени
Нурбол Туганбаев, не вайнер, не блогер, не миллионер. Кто он такой и откуда взялся?
Я немного поковырялся в базах и выяснил, что 47-летний Туганбаев - ранее судимый и весьма изобретательный мошенник. Более того, еще в прошлом году он фактически признал, что «Асар Баспана» - это финансовая пирамида, но продолжал привлекать деньги еще несколько месяцев. Как такое возможно?
Рассказываю.
Эпизод №1 - кредитная история
Нурбол Туганбаев встал на кривую дорожку почти 20 лет назад, когда устроился работать в талдыкорганский филиал «Альянс Банка». Это был далекий 2006 год, когда страну захлестнула первая волна потребительских кредитов. Оформить займ можно было буквально в ларьке на остановке.
Туганбаев какое-то время крутился в банке, а потом перебрался в дочернюю организацию - ТОО «Альянс Сетевые продажи» и выдавал кредиты в магазине автозапчастей.
В один день к нему обратился потенциальный клиент, предоставивший необходимый пакет документов - СИК (помните, что это?) РНН и удостоверение личности. Мужчина хотел купить через банк телевизор и газовую плиту.
Туганбаев составил заявку и пообещал вечером сообщить решение банка. Позже он действительно позвонил и с грустью сообщил, что в выдаче кредита отказано. А спустя пару месяцев вроде бы не получившему займ клиенту позвонили коллекторы - дескать, просрочен у тебя, когда будешь гасить?
Как выяснилось в ходе разбирательства, «Альянс Банк» на самом деле одобрил кредит, но
деньги Туганбаев забрал себе. За это он предстал перед судом по обвинению в мошенничестве и подделке документов, за что получил год условно.
Эпизод №2 - первые симптомы пирамиды
Отбыв наказание, Туганбаев перебрался в Алматы, где начал работать в сфере энергетики. Если быть точнее, он поначалу проверял электрические счетчики, потом занимался электрикой в квартирах и коттеджах, а в 2019 году зарегистрировал
«Потребительский кооператив ЖК Asar Baspana». Позже у него появились и другие компании, связанные с основным бизнесом.
Нурбол завлекал людей обещаниями помочь купить жилье и машины, а действовала организация в лучших традициях финансовых пирамид - вкладчики получали дивиденды, какую-то фирменную продукцию, участвовали в крупномасштабных мероприятиях, где в качестве гостей выступали
Роза Рымбаева, Торегали Тореали и другие звезды казахстанской эстрады.
Но в 2024 году несколько человек поняли, что «Асар Баспана» - обычная финпирамида,
поэтому обратились с заявлениями в органы. Туганбаев тут же рассчитался с заявителями и подал встречное заявление, где попросил
прекратить уголовное дело в связи с примирением и признанием вины. То есть летом 2024 года электрик-банкир прекрасно понимал, что его бизнес - это финансовая пирамида. Дело прекратили, но, уже в этом году завели новые.
В общей сложности, действия Нурбола Туганбаева и его близких прямо сейчас расследуют практически по всей стране, зарегистрировано
сразу 20 досудебных расследований. Есть вероятность, что «Асар Баспана» с 86 тысячами вкладчиков и оборотом в 12 миллиардов станет одной из крупнейших финансовых пирамид в современной истории Казахстана.
@Kozachkow