Gesher Finance

Инвестиционные трасты недвижимости также являются эффективным инструментом хеджирования, поскольку они позволяют инвесторам получить доступ к активам недвижимости без непосредственного управления объектами.

Инвестиционные трасты недвижимости хорошо работают при росте инфляции, поскольку базовые активы - объекты недвижимости - обычно растут в цене.

Кроме того, REITs приносят доход от аренды, который может расти вместе с инфляцией, что обеспечивает инвесторам надежный источник дохода.

Облигации, привязанные к инфляции, такие как казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции, - еще один вариант защиты от инфляции.

TIPS корректируют свою основную сумму в зависимости от уровня инфляции, обеспечивая доходность в соответствии с инфляцией и тем самым сохраняя покупательную способность.

Евразийский экономический союз планирует расширить свое глобальное торговое присутствие за счет существенных соглашений о свободной торговле, которые вступят в силу к середине 2025 года.

Близится к завершению работа над ЗСТ с ОАЭ, а соглашение с Ираном, вероятно, позволит увеличить российский экспорт на льготных условиях. Эти соглашения, наряду с существующими режимами торговли со странами СНГ, Вьетнамом и Сербией, призваны охватить более 90 % взаимной торговли и 85 % товарных категорий.

В 2025 году и далее эти торговые соглашения будут оказывать значительное влияние на динамику мировой торговли ЕАЭС. Тенденция к созданию "дружественных стран" будет способствовать стабилизации и укреплению экономических союзов.

Эти ЗСТ представляют собой стратегическую перестройку, которая способствует развитию торговли и одновременно укрепляет устойчивость к глобальным экономическим вызовам.

Глобальный платежный сектор ждет фундаментальный переворот, поскольку такие технологии, как блокчейн, искусственный интеллект и цифровые валюты центральных банков, меняют способы проведения транзакций.

Ожидается, что в этом году на долю немедленных платежей будет приходиться 40 % глобальных платежей, что позволит ускорить и повысить эффективность транзакций как на внутреннем, так и на внешнем рынках. Совершенствование нормативно-правовой базы, в частности в ЕС, стимулирует рост инноваций и соблюдение требований, а поставщики платежных услуг приспосабливаются к более строгим стандартам защиты данных и совместимости.

Эти изменения в сочетании с модернизацией трансграничных платежей с помощью блокчейна и токенизации снижают затраты и повышают прозрачность, открывая новую эру для финансовых экосистем.

В перспективе после 2025 года постоянная интеграция ИИ изменит клиентский опыт, включая более эффективную защиту от мошенничества и гиперперсонализированные платежные решения. Блокчейн и CBDC повысят безопасность и эффективность, прокладывая путь к созданию более прозрачной и инклюзивной финансовой системы.

Чтобы ориентироваться на этом быстро меняющемся рынке и использовать открывающиеся возможности, финансовые учреждения и PSP должны наладить конструктивное партнерство с регулирующими органами и поставщиками технологий. Будущее платежей - цифровое, мгновенное и обещает изменить то, как мы взаимодействуем с деньгами во всем мире.

Страны с большим количеством состоятельных лиц выигрывают от более высоких инвестиций в недвижимость, предприятия и предметы роскоши, что стимулирует экономический рост.

Приток состоятельных лиц помогает стимулировать экономику, повышать активность рынка и способствовать развитию сильного сектора высококачественных потребителей.

С другой стороны, страны, страдающие от крупного оттока богатства, сталкиваются с такими проблемами, как снижение налоговых поступлений и возможность утечки мозгов. Многие из этих уходящих миллиардеров не только богаты, но и изобретатели и руководители бизнеса, приносящие с собой большие знания и предпринимательский потенциал.

Поскольку сектор WealthTech расширяется, он может помочь экономическим переходам, предлагая инновационные финансовые решения для привлечения и удержания HNWI.

Европейские управляющие активами страдают от последствий возросшей конкуренции со стороны роботов-консультантов, которые предоставляют недорогие и доступные варианты инвестирования для потребителей, разбирающихся в цифровых технологиях.

Этот переход заставляет устоявшиеся предприятия подчеркивать прозрачность и упрощать свои системы ценообразования, делая свои услуги более востребованными на рынке, чувствительном к ценам. Управляющие активами могут создавать более персонализированный, привлекательный клиентский опыт, используя ИИ и машинное обучение, лучше согласовывая свои услуги с индивидуальными ожиданиями современных инвесторов по запросу.

Партнерство с поставщиками решений ИИ также позволяет компаниям повышать операционную эффективность, снижать расходы и предлагать более конкурентоспособные цены. Эти технологии на базе ИИ не только повышают удовлетворенность клиентов, предоставляя индивидуальные финансовые консультации, но и позволяют компаниям удерживать потребителей на рынке, где цифровые опции становятся нормой.

В результате традиционные организации по управлению активами в Европе адаптируются, чтобы соответствовать ожиданиям меняющегося ландшафта, где персонализация и прозрачность на основе технологий имеют решающее значение для сохранения конкурентоспособности.

Ожидается, что в этом году мгновенные платежи составят 40% мировых платежей, что позволит проводить транзакции быстрее и эффективнее как на внутренних, так и на внешних рынках. Улучшения в регулировании, особенно в ЕС, стимулируют рост инноваций и соответствия, а поставщики платежных услуг приспосабливаются к более жестким стандартам защиты данных и взаимодействия.

Эти разработки в сочетании с модернизацией трансграничных платежей с помощью блокчейна и токенизации снижают издержки и повышают прозрачность, открывая новую эру для финансовых экосистем.

Заглядывая за пределы 2025 года, непрерывная интеграция ИИ изменит опыт клиентов, включая более интеллектуальную защиту от мошенничества и гиперперсонализированные платежные решения. Блокчейн и CBDC повысят безопасность и эффективность, прокладывая путь к более прозрачной и инклюзивной финансовой системе.

Самыми востребованными государствами для открытия счетов предпринимателями из СНГ в течение месяца стали Объединённые Арабские Эмираты, Оман и Бахрейн, пишет NSV Consulting.

Компания проанализировала более 200 клиентских запросов в начале года, на эти государства пришлось более половины всех обращений.

Подчеркивается, что примерно 20−25% запросов от малого и среднего бизнеса касались стран СНГ, 15% пришлось на Китай, Малайзию и Индонезию, рынки которых востребованы среди бизнеса, ориентированного на импортно-экспортные операции.

Власти Китая согласовали выпуск в 2025 г. специальных гособлигаций на рекордные 3 трлн юаней ($411 млрд)

Об этом сообщило агентство Reuters со ссылкой на два источника. Это свидетельствует о наращивании Пекином фискального стимулирования для оживления находящейся в непростом положении экономики и борьбе с дефляцией.

Кроме того, готовность правительства глубже залезть в долги может быть и частью подготовки КНР к возвращению в январе в Белый дом Дональда Трампа, который грозился ввести высокие пошлины на китайские товары.

Власти планируют направлять поступления от продажи бумаг на развитие инфраструктуры и инвестиции в передовые отрасли.

Настроение инвесторов и возможности рынка

В нынешней ситуации экономической неопределенности настроения инвесторов продолжают демонстрировать осторожный оптимизм.

На европейских рынках наблюдаются колебания, особенно в технологическом и энергетическом секторах, в то время как в на просторах СНГ суверенные фонды активно изучают возможности инвестирования в инфраструктуру, искусственный интеллект и проекты в области чистой энергетики.

Учитывая эту динамику, инвесторам рекомендуется поддерживать диверсифицированные портфели, чтобы эффективно преодолевать волатильность рынка. Кроме того, следует обратить внимание на возможное снижение ставок в будущем, которое может открыть новые возможности для стратегических инвестиций.

Сингапур занял 4 место в рейтинге самых богатых городов мира

Сингапур занял 4-е место среди самых богатых городов мира, в первую очередь благодаря быстрому росту числа состоятельных людей, благоприятной инвестиционной среде и привлекательности для состоятельных экспатриантов. С 244 800 миллионерами, 336 сантимиллионерами и 30 миллиардерами Сингапур обогнал Лондон, отметив рост числа миллионеров на 64% за последнее десятилетие.

Для инвесторов этот рейтинг подчеркивает экономическую стабильность Сингапура и потенциал для роста в сфере управления состоянием, недвижимости и финансовых услуг. Это говорит о том, что нормативно-правовая база и налоговая политика Сингапура благоприятствуют инвестициям, что делает его привлекательным местом для накопления глобального богатства.

Кроме того, рост Сингапура может открыть возможности для развития таких секторов, обслуживающих состоятельных людей, как элитная недвижимость, частный банковский бизнес и инвестиционный консалтинг.

Влияние новостной повестки на устоявшиеся бренды

🔥 В октябре этого года власти Ирана запретили ввоз и использование сотовых телефонов корпорации Motorola после многочисленных взрывов устройств связи в Ливане.

🎉 Несмотря на явно негативную подачу материалов от СМИ, акции компании продолжают уверенно расти. За последние 5 лет средний прирост активов Motorola составил почти 35% в год. При этом общий рост с начала 2024 года, с учётом яркого обсуждения в СМИ вырос до 66%

🔍 При инвестировании в крупные бренды учитывайте текущую новостную повестку и не забывайте о самом главном – устойчивых финансовых показателях компании.

🌎 Исследование OECD по итогам 2024 года показало, что на глобальном уровне лишь 35% людей обладают базовыми знаниями о финансовых инструментах.

Казахстан уделяет внимание повышению уровня финансовой грамотности среди населения, ввел программы обучения и инициативы, направленные на повышение осведомленности о финансовых продуктах, таких как подушки безопасности, инвестирование и пенсионные накопления.

👨‍👩‍👧 Повышение уровня финансовой грамотности населения улучшает экономические показатели государства и снижает общий уровень бедности.

Инвестиционные активы с максимальным потенциалом роста в начале года

Мы собрали информацию о наиболее перспективных инвестиционных активах:

💻 Siemens AG
Один из старейших немецких конгломератов, развивающийся в области электротехники и электроники. Последние несколько лет показывающий рост в 20% к началу очередного года

💻 SAP SE
Немецкий производитель корпоративного ПО. Второй год показывает рост от 15 до 30 процентов к началу декабря

🛒 Tapestry, Inc
Американский холдинг модной одежды начавший свою историю в 1941 году. Третий год поддерживает рост активов к концу очередного года на уровне 15%

🔍 Не забывайте тщательно анализировать каждую инвестицию и следить за новостями финансовых рынков

С наступающим Новым годом🎄

В уходящем году наблюдаем активизацию крупных инвестиционных проектов на мировом рынке, привлекающих внимание инвесторов.

Разбили по отраслям самые масштабные из них

Электромобили:
Tesla
Размер инвестиций: $12 млрд.
Выручка: $80 млрд, рост на 30% по сравнению с 2023 годом. Tesla активно расширяет модельный ряд и увеличивает производство, что значительно влияет на прирост доходов.

Проект солнечной энергии:
NextEra Energy
Размер инвестиций: $10 млрд.
Выручка: 20 миллиардов, рост на 15% по сравнению с прошлым годом.

Инфраструктура:
Bechtel
Размер инвестиций: $8 млрд.
Выручка: $1,5 млрд, рост на 25% по сравнению с 2023 годом.

Компьютерные технологии:
NVIDIA
Размер инвестиций: $5 млрд.
Выручка: $30 млрд, с увеличением на 40%.

Биотехнологии:
Moderna
Размер инвестиций: $3 млрд.
Выручка: $5 млрд, рост на 20% относительно прошлого года.

Технологии связи:
Apple
Размер инвестиций: $6 млрд в развитие 5G и связанных технологий.
Выручка: $400 млрд, что на 10% больше, чем в прошлом финансовом году.

Устойчивое развитие:
Siemens
Размер инвестиций: $4 млрд в устойчивые решения для городов.
Выручка: $70 млрд, с ростом на 8% относительно 2023 года, благодаря спросу на решения для умных городов.

Криптовалюты и блокчейн:
Coinbase
Размер инвестиций: $2 млрд в исследования и развитие.
Прогноз выручки: $4 млрд, с увеличением на 40% по сравнению с прошлым годом благодаря растущему интересу к криптовалютам.

По итогам 2024 года инвесторы не прекращают выбирать компании которым доверяют в финансовом плане. Крупнейшие корпорации остаются одними из самых стабильных активов для консервативного управления.

Тенденции на рынке недвижимости в 2024 году

В 2024 году на рынке недвижимости наблюдается ряд значительных изменений:

Рост цен на жилье:
Согласно данным CBRE Group inc., с начала 2024 года средняя цена на квартиры и апартаменты в крупных городах центральной, восточной Европе, странах СНГ и Прибалтике увеличилась на 7-10% по сравнению с 2023 годом.

Также прослеживается явное увеличение интереса к загородной недвижимости на 15% - жилье за пределами городов становится всё более востребованным.

Сектор коммерческой недвижимости также испытывает изменения:

Снижение спроса на офисы:
В 2024 году наблюдается снижение спроса на офисные площади на 12% по сравнению с 2023 годом, в основном за счет перехода на гибридные форматы работы.

Адаптация объектов:
Превращение ненужных офисов в жилые пространства становится актуальным: по оценкам, подобные проекты могут увеличить доходность на 5-7%.

Онлайн-технологии также оказывают значительное влияние. По данным аналитиков, увеличение доли онлайн-продаж в 2024 году сильно выросло. Около 35% всех сделок купли-продажи недвижимости осуществляется через онлайн-платформы, что на 10% больше, чем в предыдущем году.

Эти факторы формируют новые реалии в инвестиционной стратегии на рынке недвижимости.

Рынок IPO: Какие компании стоит отслеживать?

Рынок IPO демонстрирует заметные тенденции к развитию, в 2025 ожидаются выдающиеся выходы на биржу, на которые стоит обратить внимание.

Рассмотрим несколько компаний, представляющих справедливый интерес к инвестициям в компании, соответствующие современным рыночным трендам.

Stripe
Платежная платформа, активно используемая бизнесом всех размеров. С учетом роста электронной коммерции, которая в 2024 году продолжает показывать уверенные темпы роста, IPO Stripe может существенно увеличить её рыночную долю.

Instacart
Сервис доставки продуктов, который приобрел особую актуальность во время пандемии. С учетом продолжающегося интереса к удобной доставке, IPO Instacart может быть востребованным, особенно среди инвесторов, ориентирующихся на рынок потребительских услуг.

Medline Industries
Крупная компания в сфере медицинских поставок также планирует выйти на IPO в 2025 году. Предполагаемая оценка $50 млрд. Благодаря хорошей репутации, многочисленным проектам и глобальному охвату это станет одним из самых интересных инвестиционных проектов в медицинской сфере.

Discord
Ведущий игрок в среди коммуникационных платформ для геймеров выйдет на биржу в 2025. При оценке в $15 млрд может предоставить возможности для инвестиций в высокотехнологичные секторы.

Reliance Jio
Ожидается, что это IPO будет одним из крупнейших в грядущем году, а его предполагаемая стоимость составит около $112 млрд. Эта компания – не просто лидер телекоммуникационной отрасли Индии, но и драйвер цифровой трансформации по всей стране.

По оценкам аналитиков, на конец 2024 года рынок IPO покажет активность на уровне приблизительно 30% по сравнению с 2023 годом, что может создать новые возможности для диверсификации портфеля опытных инвесторов.

Обращаем внимание, что данный пост не является руководством к действию для покупки акций указанных компаний.

Биткоин и шоколад

Немного общего, но по доходности фьючерс на какао-бобы в уходящем году обогнал даже биткоин. Шоколад дорожает и будет дорожать во всем мире из-за неблагоприятной погоды в Кот-д'Ивуаре, крупнейшим мировым производителем какао-бобов.

Фьючерс шоколада показывает общий рост в 158,96% за год против 120,21 у Биткоина.

Какао-бобы в 2024 году могут показать самый сильный прирост цен среди всех мировых активов, опередив фондовый рынок США.

Инвестиционные фонды против индивидуальных акций

🪙 Инвестиционные фонды

Преимущества:
• Диверсификация: Снижают риски, распределяя инвестиции между множеством активов.
• Профессиональное управление: Управляются экспертами, что позволяет принимать обоснованные решения.
• Удобство: Менее времязатратны по сравнению с индивидуальными акциями.

Недостатки:
• Комиссии: Обычно взимается около 1,5% от активов, что может снизить доходность.
• Ограниченная гибкость: Политика управляющих компаний может не соответствовать вашим целям.

📊 Индивидуальные акции

Преимущества:
• Контроль: Полная автономия в выборе акций позволяет лучше соответствовать вашим инвестиционным стратегиям.
• Потенциал высокой доходности: Возможность существенно заработать на росте конкретных компаний.

Недостатки:
• Риски: Индивидуальные акции подвержены высокой волатильности.
• Затраты времени: Необходимость глубокого анализа для выбора удачных активов.

Глобальные тенденции WealthTech в 2024 году

В 2024 году рынок WealthTech продолжает демонстрировать активный рост, с различными подходами в разных странах. Наиболее заметные изменения происходят разделились следующим образом:

США
Согласно отчетам Bloomberg, рынок WealthTech в США достиг объема более $15 млрд. Основные игроки, такие как Betterment и Wealthfront, увеличили свои активы под управлением до $40 млрд. Продолжает развиваться внедрение искусственного интеллекта.

Великобритания
Общий объём британского рынка WealthTech оценивается более чем $4 млрд.
На фоне новых регуляций по защите прав потребителей наблюдается рост интереса к ESG-инвестициям, занимая более 25% портфелей инвесторов.

Азия
Азиатские рынки, особенно Китай, продолжают лидировать по темпам роста. В 2024 году общий объем WealthTech в регионе превысил $20 млрд. Платформы вроде Ant Financial предоставляют доступ к разнообразным финансовым продуктам. В рамках общих тенденций остается высоким интерес инвесторов к криптовалютам.

Европа
В странах континентальной Европы WealthTech расширяется за счет интеграции финансовых услуг. Общий рынок составляет около $10 млрд. По большей части платформы развивают комплексные решения для инвесторов.

Тенденции 2024 года демонстрируют значительный рост WealthTech на глобальном уровне. Появление новых трендов и развитие существующих инструментов говорит о перспективности и эффективности современного финансового управления.

Драгоценные металлы как защита в кризисные времена

В 2024 году, несмотря на общую экономическую нестабильность, цена на золото оставалась относительно стабильной и пробила свой исторический максимум, подтверждая статус одного из самых безопасных активов.

Драгоценные металлы остаются востребованными активами в периоды экономической нестабильности. Почему они до сих пор остаются привлекательными для инвесторов?

📏 Историческая стабильность:
Драгоценные металлы сохраняют свою ценность даже в периоды кризисов и катаклизмов.

💬 Диверсификация портфеля:
Помогает снизить общие риски, так как их цена независима от фондового рынка.

ℹ️ Защита от инфляции:
В периоды высокой инфляции и девальвации валют драгметаллы сохраняют покупательную способность.

💎 Физическая форма:
Реальное существование металла добавляет надежности.

🕐 Ограниченное предложение:
Ограниченные запасы поддерживают высокую цену.

💻 Технологии:
Многие драгметаллы необходимы для создания важнейших элементов в современных технологических производствах.

Драгоценные металлы остаются важным элементом инвестиционного портфеля в кризисные времена, обеспечивая защиту капитала и диверсификацию рисков.