Вспоминали в разговоре случаи, из-за которых все мучаются с KYC, AML, комплаенсом и другими терминами.
Мои собеседники накидали из головы примеров, я уточнил цифры:
🎄HSBC принимал миллионы долларов наличными, которые поступали в коробках, в офисах в Мексике. Картели через банк отмыли более $800 млн только по доказанным случаям. В результате расследования HSBC выплатил штраф в размере $1,92 миллиарда Министерству юстиции США.
🎄В 2007-2015 годах через эстонский филиал Danske Bank прошло около 200 миллиардов евро, в основном от российских клиентов, которые не были проверены должным образом. Банк выплатил штраф примерно в $2 млрд.
🎄Swedbank за похожие действия на сумму $40 млрд в Прибалтике отделался суммой в $440 млн.
🎄ABN Amro в 2021 году согласился выплатить 480 миллионов евро, чтобы прекратить расследование, которое выявило "серьезные недостатки" в его процессах по борьбе с отмыванием денег.
🎄Ну и самый интересный из известных публике случаев: Wachovia признал, что транзакции на сумму более $300 млрд (!) в 2000-ых годах были связаны с деятельностью мексиканских картелей. Статья с описанием характеристик подозрительных транзакций: последовательно пронумерованные дорожные чеки на неадекватно большие суммы, переводы на крупные и всегда круглые суммы, внесение наличных на новые счета в разных странах. Штраф составил всего $160 млн, никто из сотрудников не был осужден, а позже и сам банк был поглощен группой Wells Fargo.
Мои собеседники накидали из головы примеров, я уточнил цифры:
🎄HSBC принимал миллионы долларов наличными, которые поступали в коробках, в офисах в Мексике. Картели через банк отмыли более $800 млн только по доказанным случаям. В результате расследования HSBC выплатил штраф в размере $1,92 миллиарда Министерству юстиции США.
🎄В 2007-2015 годах через эстонский филиал Danske Bank прошло около 200 миллиардов евро, в основном от российских клиентов, которые не были проверены должным образом. Банк выплатил штраф примерно в $2 млрд.
🎄Swedbank за похожие действия на сумму $40 млрд в Прибалтике отделался суммой в $440 млн.
🎄ABN Amro в 2021 году согласился выплатить 480 миллионов евро, чтобы прекратить расследование, которое выявило "серьезные недостатки" в его процессах по борьбе с отмыванием денег.
🎄Ну и самый интересный из известных публике случаев: Wachovia признал, что транзакции на сумму более $300 млрд (!) в 2000-ых годах были связаны с деятельностью мексиканских картелей. Статья с описанием характеристик подозрительных транзакций: последовательно пронумерованные дорожные чеки на неадекватно большие суммы, переводы на крупные и всегда круглые суммы, внесение наличных на новые счета в разных странах. Штраф составил всего $160 млн, никто из сотрудников не был осужден, а позже и сам банк был поглощен группой Wells Fargo.